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银监办发〔2012〕第2号
篇一:银监办发163号
中国银监会农村中小金融机构
行政许可事项申请材料目录及格式要求
目 录
一、机构设立 ........................................ 1
（一）法人机构设立....................................... 1
农村商业银行 ............................................ 1
农村合作银行 ........................................... 11
村镇银行 .............................................. 12
贷款公司 .............................................. 18
农村信用合作联社 ....................................... 21
农村资金互助社 ......................................... 29
（二）分支机构设立....................................... 33
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 ..... 33银监办发163号。
农村商业银行、农村合作银行异地分支行 .................... 34
农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处 ............... 36
贷款公司分公司 ......................................... 37
农村信用合作联社信用社 ................................. 38 农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合
作联社分社 ............................................. 39
省（区、市）农村信用社联合社办事处 ...................... 41
农村中小金融机构自助银行................................ 42
二、机构变更 ....................................... 42
（一）法人机构变更....................................... 42
变更名称 .............................................. 42
变更住所 .............................................. 43
变更组织形式 ........................................... 45
变更股权 .............................................. 45
变更注册资本 ........................................... 47
修改章程 .............................................. 52
存续分立 .............................................. 52
新设分立 .............................................. 53
吸收合并 .............................................. 54
新设合并 .............................................. 55
临时停业 .............................................. 55
（二）分支机构变更....................................... 56
变更名称 .............................................. 56
变更营业场所 ........................................... 56
机构升格 .............................................. 58
临时停业 .............................................. 59
三、机构终止 ....................................... 60
（一）法人机构终止....................................... 60
解散 .................................................. 60
破产前审批 ............................................. 61
（二）分支机构终止....................................... 61
分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所 ......... 62
办事处 ................................................ 62
自助银行 .............................................. 63
四、调整业务范围和增加业务品种........................ 63
（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 ...................... 63
（二）募集次级定期债务和发行次级债券 ...................... 64
募集次级定期债务 ....................................... 64
发行次级债券 ........................................... 65
（三）开办衍生产品交易业务 ............................... 66
（四）发行贷记卡（信用卡） ............................... 67
（五）开办证券投资基金托管业务 ........................... 68
（六）开办离岸银行业务 ................................... 69
（七）开办股票质押贷款业务 ............................... 70
（八）开办其他业务....................................... 71
五、董（理）事和高级管理人员任职资格 .................. 71
（一）法人机构 .......................................... 72
（二）分支机构 .......................................... 75
六、申请材料格式要求 ................................ 76银监办发163号。
一、 机构设立
（一）法人机构设立
农村商业银行
1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款损失准备充足率、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处置合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标，新增贷款质量控制目标、资本补充机制、呆账准备提取方案等；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案）、开业后经营风险分析。
3.筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案，公司治理架构（股东大会、董事会、监事会及董监事会下专门委员会设置及具体构成,以及独立董事、高级管理人员配备情况），部门和分支机构设置，从业人员配置，主要管理制度起草计划，筹建工作步骤等。
4.农村合作金融机构股东（股东代表、社员、社员代表）大会同意发起设立为农村商业银行的决议。决议内容包括但不限于：同意取消法人资格改制或与其他农村合作金融机构新设合并为农村商业银行，新设立的农村商业银行承继农村合作金融机构的债权债务；成立筹建工作小组；通过筹建工作方案，清产核资、资产评估和净资产处置工作方案，授权筹建工作小组组织实施筹建工作方案、聘请中介机构进行清产核资和资产评估（清产核资报告中的委托人应与此一致）、处置净资产等工作；清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见；原股东（社员）股份（股金）处置意见；农村合作金融机构股东（社员）委托授权其法定代表人签署有关法律文件。股东（股东代表、社员、社员代表）大会决议应由董（理）事签名。决议后附上原股东（社员）股份（股金）处置意见的议案和清产核资评估基准日至开业期间经营成果处置意见的议案。
另附上律师事务所出具的法律意见书（内容包括对会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格，表决程序、决议内容的合法性，表决结果有效性的见证意见）以及律师与律师事务所的资质证明材料。
5.征集发起人说明书。内容包括本次股份发行概况（股权设置、每股票面金额、发行定价、股份总数），发起人的条件、权利和义务，机构基本情况（业务发展、内部控制、公司治理和主要财务会计指标等），农村商业银行发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份的说明，附录和备查文件说明等。
6.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称（中英文）、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额、股份和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务（约定：如果存在任何欺骗或
中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知(银监办发〔2012〕160号
篇二:银监办发163号
银监办发163号。
中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知(银监办发〔2012〕144号)
篇三:银监办发163号
中国银监会办公厅关于银行业金融机构
加强残疾人客户金融服务工作的通知
银监办发〔2012〕144号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
近年来，我国银行业金融机构在无障碍设施建设和提升为残疾人客户服务的能力等方面取得了显著进步，为残疾人权益保障事业做出了积极努力。随着我国残疾人事业的发展进步，残疾人对金融服务的需求日益增加。为加强和改进残疾人客户金融服务工作，保障残疾人作为金融消费者的合法权益，提升银行业服务水平，现就有关事项通知如下：
一、银行业金融机构应当充分认识到，做好残疾人客户金融服务工作，是提高银行业服务水平和质量、履行社会责任、实现自身可持续发展的重要组成部分。
二、银行业金融机构应当牢固树立公平对待金融消费者的观念，总行（总公司）应当统一建立健全为残疾人客户提供金融服务的管理制度和业务流程。在制定内部管理制度和业务流程、风险控制、提供金融产品和服务、新设营业网点等方面，应当针对残疾人客户的特殊情况和实际需求做出统筹考虑，充分尊重和保障残疾人客户公平获得银行业金融服务的合法权利。
三、银行业金融机构应当考虑残疾人客户的具体困难，为其
提供更加细致和人性化的服务。有条件的营业网点应当开设残疾人客户服务通道，为其提供服务便利。
四、银行业金融机构应当在有效控制风险和确保残疾人客户人身财产安全和隐私安全的前提下，不断完善营业场所、自助机具设备、网站和服务热线等方面的无障碍设施建设和改造，更好地适应残疾人客户日常金融服务需求。
五、银行业金融机构应当为残疾人客户投诉提供必要的便利，认真研究残疾人客户对金融服务工作提出的意见和建议，高度重视和妥善处理残疾人客户的投诉，切实保障残疾人客户合法权益。
六、银行业金融机构应当积极为残疾人客户普及金融知识，提升其防范金融风险的能力，安全用好相关金融产品和服务。
七、银行业金融机构应当加强对员工的日常培训，提升员工为残疾人客户服务的意识，普及无障碍服务知识。营业网点应当配备掌握无障碍服务方法和技能的员工，满足残疾人客户办理业务的基本需要。
八、行业协会应当在银行业金融机构提高残疾人客户服务水平方面发挥积极作用，推动银行业金融机构不断优化服务流程和服务标准，保障残疾人客户合法权益，促进社会和谐和银行业可持续发展。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。各银监局和银行业金融机构在执行中遇有问题，请及时向银监会报告。
二○一二年五月八日
银监会对银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动提出禁止性要求
篇四:银监办发163号
银监会对银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动提出禁止性要求
发布时间：2012-12-18
近日，银监会办公厅先后下发《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）和《关于报送银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动处理情况的通知》（银监办便函〔2012〕258号），明确提出“八不得”，严禁银行业金融机构及其从业人员直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动：一是不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储；二是不得以各种形式参加非法集资活动；三是不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；四是不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；五是不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行的个人账户为银行员工过渡资金；六是不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；七是不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保；八是不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。
银监会要求，各银行业金融机构要持续加强员工思想教育。加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。建立和落实管理责任制，一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究。要集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理；不得以相关违规活动尚未定性、涉及案件司法程序尚未结案等为由拖延处理。从2012年6月1日起，对于新发现的机构及其从业人员参与民间融资活动的，
应于24小时内同时报告上级机构和当地银监部门；所在机构要逐项建立档案，随时关注事态发展，及时按规定进行处理，并将处理结果上报总行和当地银监部门。