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公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试题满分答案】
篇一:银行回避制度的主要内容
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【课后测试标准答案】
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单选题
1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。 √
A
B
C
D 开除
通报同业
解除劳动合同
罚款
正确答案： B
2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。 √
A
B
C
D 周报
保密
重大事项报告
应急处理
正确答案： C
3. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。√
A
B
C
D
应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
正确答案： C
4. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。 √
A
B
C
D
及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产 及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导 认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件 以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿
正确答案： A
5. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。 √
A
B
C
D
熟知业务 专业胜任 利益冲突 信息保密
正确答案： B
多选题
6. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。 √ A
B
C
D
账户开立情况 资金调拨的用途 财务状况 婚姻状况
E
风险承受能力
正确答案： A B C E
7. 银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当做到()。 √ A
B
C
D
E
属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例 不会让接受人因此产生对交易的义务感 根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉 满足客户的一切要求
正确答案： A B C D
8. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。 √
A
B
C
D
E 《中国银行业自律公约》
《中国银行业维权公约》
《中国银行业反不正当竞争公约》
《中国银行业从业人员流动公约》
《中国银行业文明服务公约》
正确答案： A B C D E
9. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。 √
A
B
C
D
E
高息揽存或变相高息揽存
超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
对同业人员进行歪曲、诋毁
在债券投标过程中，恶意压低价格 以成本价格向客户提供产品
正确答案： A B C D
10. 妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。 √
A
B
C
D
E
主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 在利益发生冲突时应申请回避 发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息 利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利
正确答案： A B C D
判断题
11.
银行业从业人员不得从事兼职工作。() √
正确
错误
正确答案： 错误
12. 银行工作人员发现同事在给客户介绍业务时提示客户规避法律，应立即向监管部门检举该同事的违规
行为。()√
正确
错误
正确答案： 错误
13. 因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以
直接向人民法院起诉。() √
正确
错误
正确答案： 错误
14.
人民法院、检察院、公安机关出示证件不全的，银行工作人员有权拒绝提供客户账户信息。() √
正确
错误
正确答案： 正确
15. 银行业从人员不允许有任何礼物收送的行为。()√
正确
错误
正确答案： 错误
2015会计继续教育财法与职道
篇二:银行回避制度的主要内容
《会计法》规定财政部门有权对（ C）出具审计报告的程序和内容进行监督。
A.税务部门
B.监察部门
C.会计师事务所
D.工商管理部门
根据《总会计师条例》规定，下列（ A）项不属于总会计师职权。
A.对违法违纪问题的制止、纠正和处理权
B.建立健全单位经济核算的组织指挥权
C.对单位财务收支具有审批签署权
D.对本单位会计人员的管理权
下列关于刑罚说法正确的是（D ）。
A.主刑即可以独立适用，又可以附加适用
B.主刑即可以独立适用，又可以附加适用
C.对犯罪的外国人，驱逐出境只能独立适用
D.对犯罪分子只能判一种主刑
下列表述内容中，不属于消费税纳税人的有（D ）。
A. 生产应税消费品的单位和个人
B. 进口应税消费品的单位和个人
C. 委托加工应税消费品的单位和个人
D. 加工应税消费品的单位和个人
根据《会计法》的规定，会计人员调动工作或者离职，必须与接管人员办清交接手续。一般会计人员办理交接手续，由（A）监交。
A.会计机构负责人
B.审计机构负责人
C.单位负责人
D.人事部门负责人
根据《会计法》规定，下列（ D）不属于担任会计机构负责人所必须具备的条件。
A.取得会计从业资格证书
B.具备会计师以上专业技术职务资格
C.从事会计工作三年以上经历
D.具备研究生以上学历
法律规范组成部分中的（ ）是指规定的人们在违反法律规范时要承担的法律后果。
A.假定
B.处理
C.制裁
D.惩罚
正确答案：C
按照狭义的法律概念，我国的会计法律是（ ）。
A.会计准则
B.会计法
C.会计行政法规
D.国家统一的会计制度
正确答案：B
一般来讲，每个会计年度还可以按照公历日期划分为半年度、季度、月份，以满足（ ）的需要。
A.权责发生制
B.收付实现制
C.单位经营管理和投资者对会计资料
D.实地盘存制
正确答案：C
增值税一般纳税人有两档税率，其中的低税率为（ ）。
A. 4%
B. 6%
C. 13%
D. 17%
正确答案：C
原始凭证应由（ ）审核。
B.会计机构、会计人员
C.采购人员
D.经办人员
正确答案：B
股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会的（）前置备于公司，供股东查阅。
A.30天
B.60天
C.20天
D.15天
正确答案：C
在新的会计年度建账时，（ ）一般可以跨年度使用，不必每年度更换一次。
A.总账
B.备查账
C.现金日记账
D.银行存款日记账
正确答案：B
公司向股东或社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者他人利益的，对其直接负责的主管人员，处（TopSage）有期徒刑或拘役。银行回避制度的主要内容。
A.三年以下
B.五年以下
C.两年以下
D.十年以下
正确答案：A
境外企业在中国境内承包建筑、安装、装配、勘探工程和提供劳务的，应当自项目合同或协议签订之日起（ ）内，向项目所在地税务机关申报办理税务登记。银行回避制度的主要内容。
A.10日
B.30日
D.45日
正确答案：B
使用会计人员乐意不实行回避制度的是（ ）。
A. 私营企业
B. 国有企业
C. 国家机关
D. 事业单位
正确答案：A
根据财政部《会计人员继续教育暂行规定》的规定，会计人员应当接受继续教育，每年参加继续教育不得少于（ ）。
A.6小时
B.12小时
C.48小时
D.24小时
正确答案：D
按《会计法》的规定，单位有关负责人在财务会计报告上签章的下列做法中，正确的是（ ）。
A.签名
B.盖章
C.签名或盖章
D.签名并盖章
正确答案：D
行政责任和刑事责任的区别在于( )。
A.行政责任比刑事责任严厉
B.追究刑事责任只能由行政机关来决定
C.追究行政责任由司法机关来决定
D.追究的违法行为不同
正确答案：D
我国银行本票分为不定额银行本票和定额银行本票两种，定额银行本票的面额有四种，最低为1000元，最高为（ C）万元。
A.1
B.3
C.5
D.10
重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行应当有明确的相互监督、相互制约的程序。这是对（ ）所作的约束。
A.单位负责人
B.会计机构负责人（或会计主管人员）
C.总会计师
D.单位负责人和主要经营管理人员或者部门
正确答案：D
我国《会计法》规定，会计记录的文字应当使用中文。因此，在民族自治地方，会计记录（ ）。
A.只能使用中文
B.可以使用中文以外的另一种民族文字
C.可以同时使用当地通用的一种民族文字
D.只能使用一种文字
正确答案：C
忠于职守主要表现为（）
A. 忠于单位负责人。
B. 忠于服务主体
C. 忠于社会公众
D. 忠实于国家
正确答案：B,C,D
根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具下列证明文件＿。
银行考试--关于公务员制度知识的整理归纳
篇三:银行回避制度的主要内容
关于公务员制度知识的整理归纳
一、我国公务员制度的形成与特点
1、国家公务员的含义与公务员制度的原则
我国公务员是指各级国家行政机关中除工勤人员以外的工作人员。它既包括各级人民政府的组成人员，也包括在各级国家行政机关中从事党委、社团组织工作的专职工作人员。它不包括党的机关、人大机关、政协机关、法院和检察院部门的工作人员，不包括基层群众自治组织、国有企事业单位、社会团体的工作人员，也不包括各级行政机关中的工勤人员。
公务员制度遵循以下基本原则：分类管辖原则；职务常任原则；功绩主义原则；依法管理原则。
2、我国公务员制度的形成与特点
1993年8月14日，李鹏签署国务院令，，自同年10月1
同国外公务员制度相比较，（1）必须坚持党的基是独立的利益集团；（3；
（4。
现行的国家公务员制度具有：（1）健全的法律法规体系；（2（3）正常的新陈代谢机制；（4）勤政廉政的保障机制；（5）分类管理的原则。
二、国家公务员的权利与义务
国家公务员的权利与义务的内容。
国家公务员权利与义务具有以下特点：义务与权利具有一致性；义务与权利具有平等性；权利具有广泛性；权利具有真实性。
三、国家公务员的职位分类和考试录用制度
1、国家公务员的职位分类制度
职位分类是以职位为对象，以职位的工作性质、责任轻重、难易程度、所需资格条件四个因素，把职位划分为不同的类别和等级，作为人事管理基础的一种分类方法。
品位分类则以人为对象，强调以人为中心。
职位分类主要包括职位设置、拟定职位说明书、确定职务、确定级别四个步骤。
我国国家公务员分为领导职务和非领导职务两个序列。
国家公务员分为领导职务和非领导职务分为12个职务等次和15个级别等次。公务员所担任的职务是确定级别的首要因素；公务员所在职位的责任大小、工作难易程度是确定级别的另一因素；国家公务员的德才表现、工作实绩和工作经历情况，对级别确定具有重要影响。
2、国家公务员的考试录用制度
国家公务员录用遵循公开、平等、竞争、择优原则，其中竞争是核心，公开是竞争的前提，平等是竞争的保证，择优是竞争的目的。
调任、晋升等方式进行补员。
报考国家公务员的资格条件。
1、公务员的考核制度
国家公务员的考核内容包括德、能、勤、绩四个方面，重点考核工作实绩；考核结果分为优秀、称职、不称职三个等次。
公务员考核遵循三项基本原则：客观公正、民主公开、注重实绩，其中客观公正是最重要、最基本的原则。
2、国家公务员的奖惩制度
国家公务员奖惩应遵循的原则：精神奖励和物质奖励相结合，以精神奖励为主的原则；公正原则；奖励与惩处相结合的原则；民主与公开的原则；及时慎重的原则；注重社会效果的原则。
国家公务员的奖励分为：嘉奖、记三等功、记二等功、记三等功，其中，嘉
奖和记三等功由县级或者市（地）级以上人民政府工作部门批准；记二等功由市（地）级人民政府或者省级人民政府工作部门批准；记一等功由省级人民政府或者国务院工作部门批准；国务院授予荣誉称号，经国务院人事部门审核后，由国务院批准；省级人民政府授予荣誉称号，经省级政府人事部门审核后，由省级人民政府批准。
撤销国家公务员奖励，由原申报机关报请审批机关批准。
行政处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种。给予各级人民政府及其工作部门任命的公务员行政处分由任免机关决定；给予县级以下国家行政机关任命的国家公务员开除处分须报县级人民政府批准；给予地方各级人大常委会决定任命的国家公务员行政处分由国务院决定，其中给予撤职、开除处分的，须报全国人大常委会批准；给予地方各级人大选举担任政府领导职务的公务员行府提请本级人大或人大常委会予以罢免。
处分决定。
1应在国家规定的职位名称序列和职数限额内进行。
公务员职务晋升的资格条件：（1）国家公务员在近两年年度考核中定为优秀或近三年年度考核中定为称职以上。（2）下一级任职年限。晋升科、处、司级正职，应分别任下一级职务2年以上；晋升科、处、司、部级副职和科员、副主任科员、主任科员职务，应分别任下一级职务3年以上；晋升助理调研员、调研员职务，应分别任下一级职务4年以上；晋升助理巡视员、巡视员职务，应分别任下一级职务5年以上。其中，越级提拔的，不受此年限限制。（3）工龄及基层工作经历。晋升处级副职以上领导职务，一般应有5年以上工龄和2年以上的基层工作经历；晋升县级以上人民政府工作部门副职和国务院各工作部门司级副职，应具有在下一级2个以上工作部门任职的经历。（4）文化程度。（5）身体健康。
（6）符合任职回避规定。（7）其他条件。银行回避制度的主要内容。
公务员降职的基本条件为：（1）前提是有职可降；（2）在年度考核中被确定为不称职；（3）不胜任现职又不宜转任同级其他职务的。
2、公务员任职方式与机关
公务员任职方式有选任制、委任制、考任制和聘任制四种。
国务院县级以上地方各级人民政府及其工作部门是我国公务员制度中非政府组成人员的任免机关，各级人民政府组成人员的任免机关是本级人大或者本级人大常委会。
3、公务员任免的条件与程序
国家公务员有下列情形之一，应免去现任职务：（1）转任职位的；（2）晋升或者降低职务的；（3）离职学习期限超过一年的；（4）因健康原因不能坚持工作一年以上的；（5）退休的；（6的。
国家公务员有下列五种情形的，又称“职务自然撤销”：（10（3）辞职和被辞退的；（4（5）死亡的。
理论联系实际原则；学用一致原则；按需施
国家公务员培训的基本类型分为：处任培训、任职培训、专门业务培训、更新知识培训。此外还存在调任培训、转任培训、补缺培训、上岗培训四种。
七、国家公务员交流与回避制度
1、国家公务员交流制度
国家公务员交流的原则：根据工作需要进行的原则；兼顾公务员个人愿望和困难的原则；适才适所的原则；个人服从组织的原则；协商进行的原则。
国家公务员交流的法定形式包括：调任、转任、轮换、挂职锻炼。