【www.myl5520.com--文秘知识】
反洗钱知识竞赛题库(一)
篇一:反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库（一）
一、单项选择 80题
1、我国( B )最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法；
C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。
2、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是( C )。
A、公安部； B、国务院；
C、中国人民银行； D、财政部。
3、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，( B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
D、2007年1月1日
4、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门
5、( A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按
照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局
6、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( C )。
A、封存 B、公开 C、保密
7、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（B）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
8金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（C）报告。
A、公安部门 B、银监局 C、反洗钱信息中心 D、人民银行
9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、48小时 B、24小时 C、3个工作日 D、六个月
10、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A、三年 B、5年 C、10年 D、15年
11、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A、20万 B、50万 C、100万 D、500万
12、金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
13、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A）
A、反洗钱立法 B、制定金融业反洗钱规则的职能
C、对金融业反洗钱的行政管理职能 D、负责反洗钱的资金监控
14、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。
A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
15、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人。
A、1 B、2 C、3 D、4
16、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C）起正式实施。
A、2004年1月1日 B、2006年10月31日
C、2007年1月1日 D、2007年3月1日
17、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。
A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以
下；
C、30000元； D、1000元以下。
18、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照（D）的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。
19、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（ C）。
A、公安部； B、国务院；
C、中国人民银行； D、财政部。
20、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（D）。
A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司；
C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。
21、中国人民银行的工作人员和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息但法律另有规定的除外，违反者给予（D）
A、开除 B、记过 C、警告 D、行政处分
22、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（D）种。
A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
23、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（E）行为，依法给予行
政处分。
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D、其他不依法履行职责的行为；
E、以上都是
24、下列可以作为实名证件使用的有（A）
A、临时身份证 B、学生证
C、机动车驾驶证 D、介绍信
25、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。
A、3年 B、5年 C、10年 D、15年反洗钱知识竞赛题库。
26、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。
A、20万 B、50万 C、100万 D、500万
27、一般存款账户不得办理（B）
A、现金缴存 B、现金支取
C、资金收入转账 D、资金付出转账
28、金融机构各分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
金融系统反洗钱知识竞赛题库
篇二:反洗钱知识竞赛题库
金融系统反洗钱知识竞赛题库
来源：原文参考：
1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?
答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。
2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?
答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?
答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。
4、简述埃格蒙特集团的由来。
答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。
5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?
答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么? 答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。
7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?
答：有94个国家。
8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?
答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。
9、反洗钱专门机构指的是什么?
答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
11、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?
答：(1)客户接受政策(包括记录保存)；(2)验证客户身份；(3)对风险账户实施持续 监测；(4)风险管理。
12、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类?
答：(1)通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；(2)客户直接要求 金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金 融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?
答：(1)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5
年。(2)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?
答：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么?
答：金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
16、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务?
答：(1)配合调查义务；(2)如实提供信息义务；(3)不得拒绝和阻碍义务。
17、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?
答：(1)反洗钱调查只针对可疑交易活动；(2)可疑交易活动需要调查核实。
18、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?
答：(1)调查人员不得少于二人；(2)出示合法证件；(3)出示中国人民银行或者其省 一级派出机构出具的调查通知书。
19、反洗钱调查中的询问，指的是什么?
答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。
20、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件?
答：(1)前提—调查可疑交易活动；(2)对象—仅限于金融机构有关人员；(3)程序—必须制作询问笔录。
21、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种?
答：有两种：(1)被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；(2)而调查人员的确认方式只有一种—签名。 ．
22、反洗钱调查中的查阅，指的是什么?
答；是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
23、反洗钱调查中的复制指的是什么?
答：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。
24、反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?
答：(1)调查可疑交易活动；(2)需要进一步核查的；(3)经中国人民银行或者其省级 分支机构批准。
25、在反洗钱调查时，账户信息指什么?
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
26、在反洗钱调查时，交易记录指什么?
答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
27、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?
答：(1)账户信息；(2)交易记录：(3)其他有关资料。
28、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式?
答：(1)认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；(2)认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
29、反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些?
答：(1)调查可疑交易活动；(2)客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；(3)经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准。
30、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序?
答：(1)报请批准；（2)书面通知；(3)决定报案。
31、解除临时冻结有哪两种方式?
答：(1)自动解除；(2)通知解除。
32、“反洗钱合作”指的是什么?
答：是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。
33、反洗钱工作机制指的是什么?
答：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
34、什么是司法协助?
答、司法协助是国家间司法合作的形式之一，它特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。
35、反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些?
答：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。
36、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁?
答：中国反洗钱监测分析中心。
37、《反冼钱法》从什么时间起施行?
答：自2007年1月1日起施行。
38、反洗钱内控制度的核心内容是什么?
答：(1)客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；(2)反洗钱工作保密制度；(3)确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
39、《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发?
答：在2007年6月4日由中国人民银行印发。
40、反洗钱定义包括哪两个方面的内容?
答：(1)反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；(2)反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本
41、履行反洗钱义务的主体有哪些?
答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
42、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
答：特指中国人民银行总行。
43、金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施?
答：(1)制订内部政策、程序和控制措施；(2)持续进行雇员培训计划；(3)建立审计，以对系统进行测试。
44、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况?
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
45、客户身份识别禁止性规定指的是什么?
答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。
46、典型的洗钱活动通常有几个阶段?
答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
47、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些?
答：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
48、金融机构反洗钱工作原则有哪些?
答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
49、具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些?
答：(1)联合国禁毒署；(2)世界银行和国际货币基金组织；(3)巴塞尔银行监管委员 会；(4)国际刑警组织。
50、非正规汇款体系的存在有哪些原因?反洗钱知识竞赛题库。
答：(1)经济上的原因；(2)服务上的原因；(3)体制上的原因：(4)文化差异；(5)源于 犯罪的动机。
51、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查? 答：中国人民银行及其分支机构。
52、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?
答：中国反洗钱监测分析中心。
53、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误， 应如何处理?
答：可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
54、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？ 答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。
55、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告? 答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。
56、客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告?
答：由收单行报告。
57、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告?
答：由办理业务的金融机构报告。
58、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告?
答：不是。
59、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告?
答：不是。
60、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同 一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告?
答：不是。
61、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报 告?
答：不是。
62、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告?
答：不是。
63、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报 告?
答：不是。 •
64、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告?
答：不是。
65、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告?
答：不是。
66、国际金融组织却外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
67、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
68、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告?
答：不是。 •
69、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准， 是否作为可疑交易报告?
答：是。
70、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告?
答：是。
71、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常 资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告?
答：是。
72、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告?
答：是。
73、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?
答：自2007年3月1日起施行。
74、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理? 答：应当重新识别客户身份。
75、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
76、反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容?
答：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。
77、反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容?
答：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
78、人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构?
答：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
79、单位银行结算账户按用途分有几种?
答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
80、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户?
答：(1)设立临时机构；(2)异地临时经营活动；(3)注册验资。 来源：
81、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户?
答：(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的；(2)办理汇兑、定期借记、定期贷记、
2011年反洗钱知识竞赛试题题库
篇三:反洗钱知识竞赛题库
一、单项选择题
1.负责支付交易报告工作的监督和管理的是：A
A.中国人民银行及其分支机构。B.各金融机构总行。
C.中国人民银行分支机构。D.各金融机构营业网点。
2.下列支付交易属于大额交易的是：B
A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
3.下列支付交易属于可疑交易的是：A
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B.金融机构内部频繁的资金调拨。
C.自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D.企业有时收付与企业经营特点明显不符。
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：A
A.4 B.5 C.15 D.17
5.金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：C
A.5 B.7 C.10 D.15
6.《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：C
A.12 B.24 C.48 D.64
7. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（ ）年。B
A.3年 B.5年 C.10年 D.15年
8.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：A
A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B.总行及其分支机构。
C.总行及其设区以上的分支机构。
D .银行业管理委员会及其分支机构。
9、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:d
A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国
10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：c
A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元
11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：C
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
12、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：A
A．客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年
B．交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年
C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年
D．客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年
13、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：A
A．处二十万元以上五十万元以下罚款
B．责令限期改正
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：C
A．通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B．通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C．通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D．如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
15、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：D
A．反洗钱义务法B．反洗钱预防法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法
16、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A
A．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行
C．应当报告中国反洗钱监测分析中心D．应当经中国人民银行批准
17、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：D
A．划分客户的风险等级B．适时调整客户风险等级
C．定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D．对客户或者账户，至少每年进行一次审核
18、以下说法中哪个是正确的？A
A．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
B．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告
C．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告
D．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告
19、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：D
A．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供