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保险经纪人工作总结
篇一:保险经纪公司年工作计划
工 作 总 结
二个月在保险经纪公司工作的短暂的时间里面，通过学习令我受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。我们在公司前辈们的教导下也了解到了许多书本里面无法学习到的内容。总结起来，有以下几个方面：
一、先做人后做事
虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不可取，是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无所有。在这个不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中更好地生活下去，成为佼佼者。
二、保险经纪公司的业务操作流程
通过学习我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具体的操作流程如下：1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要是通过社会关系或者预约、拜访等方式进行市场上的开拓。2、确定委托关系。在这个环节必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律依据。
3、收集项目资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的资料进行筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的项目资料。
4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管理的特色、未来产品和服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑（不仅要了解客户最大的风险承受能力，临界点，还要分析有什么情况和原因会让公司无法继续生存发展下去。）其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必须自留的风险，内容包括风险的种类,自留的幅度，准备金或者资金来源，风险自留和控制。其二，分析和决定公司可以借助非保险手段转移的风险，比如合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。
5、保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有着本质的区别，各自代表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保险顾问，必须以客户的利益为出发点，为客户寻求最有的保险保障。基于这点，我们会专门聘请经验丰富的工作人员对客户及其工作进行
需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完整的风险背景与保险资料。接下来进行的工作就是准备风险管理报告，包括陈述公司的业务相关的风险，陈述可能会发生的最大的损失（含性质和金额），检视损失记录，查找公司风险管理的缺点，并对公司的风险管理提出改进的建议。在公司的风险管理分析之后就要研讨保险安排计划。在完成这些文书的准备工作后便要付诸行动：将邀保书递送给符合承保的各个保险公司，通过询价或者招标的方式选择承保的公司。在这里需要注意的是保险方案和承保的保险公司最终的抉择权是在客户的手中，而我们只是将各个保险公司原始的保险方案报价汇总，并向客户详细介绍各个保险公司的具体情况，提出我们的专业的意见，让客户根据自己的具体情况进行选择。待到接受承保保险公司确定之后，我们将与其谈判以落实保险条件，取得客户订单，并核对保险单和相关的文件。
6、协助做好防灾防损工作揖及保险理赔工作。风险是无处不在的，要使损失降到最低，得先从预防措施做起，协助客户做好防灾防损的工作，尽量避免风险。比如风险预警通知、定期向客户提交风险查勘报告。如果不幸还是降临，发生保险事故时，我们将立即告知客户采取减少损失、控制风险以及保护现场的措施，并在第一时间通知保险公司，在确认保险事故之后，协助客户办理保险事故索赔，并要跟进索赔的进展，在有需要的时候参与有关索赔的会议，以帮助客户争取到公平、合理的赔偿。这个环节虽然是很复杂，程序也很繁琐，但是却将保险经纪人的价值充分体现出来。
当我们刚刚接触到保险经纪人这个具体的操作流程的时候，我们都觉得这个职业所做的工作太过于繁琐、复杂。然而，当我们在实习的时候真正投入这个行业的时候，不由自主地对它改观。它的行业职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工作内容会随你所接触的项目而定的，进行工作的过程中充满了新鲜感与挑战，团队的精神伴你在困难得时候勇往直前。我们正式向着这种充满激情和挑战的行业前进。
三、保险经纪人的价值
1、保险经纪人产生的背景。无可否认，这几年来我国保险市场取得了飞速的发展，但是同时也存在很多问题。如保险合同不够规范，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运而生。就在中国加入WTO前夕，鉴于规范保险市场。与国际保险市场接轨的迫切的需要，1999年中国首批三家保险经纪公司成立，2000年就正式营业，至此我们才有了民族保险经纪公司。2、保险经纪人的价值体现。保险经纪人是基于投保人的利益，根据被保险人的需求，为其提供风险评估、制定风险管理计划、设计保险方案、选择经营能力好信誉度高的保险公司承保、协助被保险人索赔的保险中介机构。其工作是针对客户面临的风险情况，为客户“量身定做”合适的风险管理方案，通过风险控制、合同的转移、保险等手段，以最小的成本获得最大的保障，从而将客户可能面临的损失转移出去。
在实习过程中，我们参与实践，跟随公司的员工学习，见识到顾问与顾问之间的“唇枪舌战”。从中我们明白到作为一个好的保险经纪人不仅要求知识广博，经验丰富，还要求语言表达能力达到很高的水平。其间，主要解答了普遍存在于各公司企业的顾虑问题：以往都是直接向保险公司购买保险，现在为何要通过经纪公司来安排呢？因为：企业保险安排是一项技术性很强的工作，哪些风险可以自留、哪些可以通过合同的方式转移出去，哪些风险可以通过管理措施加以防范和控制，哪些风险是可以通过保险转移，如果去选择保险公司，公
司能够承担的费率多少才够为合理，公司需要多大的保障才最为合适等等。这些都是需要专业的技术人员和具有一定的资讯网络的保险经纪人来解决这一系列风险管理与保险安排的问题。
四、未来工作
通过在公司二个月和同事的相处，把自己融入到保险经纪公司这个浓厚的工作氛围之中，领会到加强团队精神的重要性。需要我们分工合作，运筹帷幄，强调团队的合作精神。而自己多学的知识也是很有限的，但是我相信通过不懈的努力、不断的积累在未来的工作中，将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，以便更加积极地向着这个保险经纪人这个朝阳的行业前进。
2013/12/17 易枫
保险经纪公司业务合作协议范本
篇二:保险经纪公司年工作计划
保险经纪业务合作协议
保险公司：
法定代表人：
公司地址：
邮政编码：
经营保险业务许可证编号：
经纪公司：（以下简称乙方）
法定代表人：
公司地址：
邮政编码：
经营保险业务许可证编号：
鉴于：
甲方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险业务的保险公司；
乙方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构；
甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议；
因此：
为了促进我国保险业的健康发展，进一步拓宽服务领域，根据《中华
人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等有关法律、法规和规章的规定，经甲、乙双方友好协商，就保险经纪业务合作事项达成如下协议：
一、总 则
第一条 双方应当本着恪守行业道德、保护双方合法权益、平等互利、诚信协作、有偿服务、共同发展的原则，开展保险经纪业务合作。甲乙双方均向对方承诺，其在合作及履行本协议过程中遵守所有应当适用有法律、法规和规章的规定和要求；在双方均经批准的行政区域内进行合作；不侵犯任何第三方的合法权利。
第二条 双方的合作应当着眼于建立长期稳定的战略合作伙伴关系，以全面服务为中心，以互惠互利为前提，以协同发展为共同目标。
二、合作范围
第三条 乙方基于投保人或被保险人利益，为其与甲方订立保险合同，甲方按照双方议定的保险方案为投保人签发保险单、承担保险责任，并支付乙方经纪佣金。
第四条 乙方推荐甲方产品的人员应当符合保险监管机构规定的条件，持有保险监管机构规定的资格证书。并且，在甲方书面要求的情况下，应当通过甲方的有关资格考试。
第五条 甲乙双方的合作范围包括产品推荐、业务合作、信息共享、技术支持、产品开发等，同时，甲乙双方还将积极发展包括信息沟通、技术互补、市场协调、产品开发创新等在内的深层次合作。甲乙双方可以就前述某一项合作项目协商签署具体的合作协议。
第六条 甲乙双方应当在各自的经营范围内，在不违背投保人或被保险人利益的前提下，向对方提供尽量多的业务机会和尽量大的业务支持，具体合作内容如下：
（一）乙方以公平性原则为前提，优先向甲方提供业务信息；
（二）乙方代表投保人进行保险招标，在同等条件下应当优先考虑甲方；
（三）乙方应当公正客观地向投保人宣传推荐甲方的产品优势及服务特色；
（四）乙方需要为自有财产、责任和人员投保相关保险时，应当优先选择甲方。
第七条 合作险种
甲乙双方具体合作的保险产品范围以补充协议的形式另行约定。
三、合作期限
第八条 合作期限为 1 年，自本合作协议生效之日其计算。本合作协议期满30日前，甲方或者乙方未书面通知对方终止协议的，则本协议自动延续一个合作期限，双方应当及时签署顺延的补充协议书予以确认。
任何一方的保险经营许可证到期或者终止的，应当提前十五日通知另一方。自该方的保险经营许可证到期或者终止之日起，本协议相应终止。
四、 合作双方的权利与义务
第九条 双方共同的义务
（一）甲乙双方应当维护客户的正当权益，任何一方均有责任保守在经营过程中知悉的对方或者客户的商业秘密，不得有损害对方的市场形象
与信誉的行为；
（二）甲乙双方应当严格按照本协议的规定操作。未经对方书面许可任何一方均不得将本协议的全部或者部分权利转让给任何第三方；
（三）对于甲乙双方共同开发的保险产品或者共同拟定的保险条款和文件，未经对方允许，任何一方不得进行任何改动；
（四）甲乙双方在业务操作过程中应当严格遵守各项反洗钱制度；
（五）甲乙双方应当严格遵守《保险法》等有关法律、法规及保险监管部门的相关规定。在推荐和销售保险产品时严格按照双方协商一致的业务操作流程进行合作。
第十条 甲方的权利和义务
（一）甲方不得避开乙方与其直接介绍的投保客户达成和签署保险合同；
（二）甲方不得无故拒绝乙方介绍的投保客户的合理投保要求，但经审核不符合甲方承保条件的除外；
（三）甲方接到乙方正式出具的《询价函》或《招标书》后，应当按照甲乙双方达成一致的业务流程，及时向乙方回复《保险报价书》或《保险招标书》；
（四）对于乙方就保险责任提出的具有创新意义的特别约定内容，自甲方确认接受之日起，甲方不得避开乙方以任何方式或者形式持该特别约定内容直接与投保客户洽谈和承保；
（五）乙方认为市场有必要开发新的产品时，甲方应当积极配合。但是，甲方可以视市场潜力决定是否开发新产品；
（六）甲方应当向乙方提供必要的技术支持、业务培训、资料交流和具体业务指导。
第十一条 乙方的权利和义务
（一） 乙方在业务经营过程中，应当本着最大诚信原则，维护投保人和甲方的合法权益，不得欺骗投保人和甲方或者向其隐瞒重要事实。乙方应当向投保人进行投保提示。
（二）乙方应当该接受甲方提供的有关甲方产品和业务操作流程等方面的培训。
（三）乙方在向投保客户介绍甲方的保险产品及从事相关保险经纪业务时，应当使用甲方提供的保险单证、产品宣传资料和销售工具等。乙方在从事保险经纪业务时，必须采用甲方的保险条款、保险费率，遵循甲方的承保规定和要求。未经甲方书面允许，乙方不得修改甲方提供或者制作的保险文件中的保险条款、保险费率、承保规定和具体要求。，并且，乙方不得添加、删除、修改、遮盖甲方出具的保险单证上的相关内容。
（四）乙方在向投保人提供投保单时应当附保险条款，并应当明确提示与告知保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。乙方在向投保人介绍甲方保险产品和从事相关保险经纪业务时，应当正确解释和宣传甲方的保险产品，不能夸大保险合同利益或承诺保险合同之外的利益。乙方在向投保人推荐甲方的保险产品时，向投保人说明该产品的性质、内容以及产品提前终止和（或）退保的，并就保险合同中免除保险人责任的条款向投保人作出明确说明，使投保人知晓其内容及法律后果，乙方应当见证投保人本人亲笔签字，确认乙方对于格式合同中免除保险人责任条款内容说明的时间、地点、说明方式及说明效果。
（五）乙方在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括保险经纪机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。乙方及其董事、高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、
保险经纪人职业生涯规划
篇三:保险经纪公司年工作计划
河北金融学院毕业设计
题目 保险经纪人职业生涯规划
学生姓名 郭昊明 指导教师 赵明 教 学 系 保险系 专 业 保险实务 班 级 10级保险二班
完成日期 年 月 日
一、前言
好的计划是成功的开始，古语讲，凡事“预则立，不预则废”就是这个道理。在今天这个竞争日益激烈的时代，职业生涯规划开始成为人生争夺战中又一重要利器。对于企业而言，如何体现公司“以人为本”的人才理念，注重员工的可持续发展，使企业在商业竞争中立于不败之地，制定切实可行的职业生涯规划亦有效方法之一。对于个人而言，职业生命都是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成时间和生命的浪费。作为一名即将毕业的大学生，如果带着一脸茫然进入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此我为自己制定这份职业生涯规划，为自己将来进入社会作为导航。我坚信，“有了目标，才会有不竭的动力”。
二、自我评价
（一）、自我审视
（二）、周围人评价
（一）、通过职业生涯规划测评软件的测试及评价
1、霍兰德职业兴趣测试保险经纪公司年工作计划。
通过测试表明，我的职业兴趣类型为：企业型，组合类型为：企业型、传统型、艺术性
单职业类型与我相符的职业为：推销员、进货员、商品批发员、旅店经理、饭店经理、广告宣传员、调度员、律师、政治家、零售商
组合类型所代表的职业：家居售货员、书店售货员、日用品售货员等
2、DISC行为方式测试
2
C型的行为方式可用准确的、有分析力、谨慎、谦恭、圆滑、善于发现事实、高标准、成熟、有耐心、严谨等描述。
在实际工作中表现出：
尽忠职守、谨慎、遵守他人之规定。修正度高者与支配及影响型有很大的差异。天生精准且井然有序。
思路清晰，只要知道正确的方向为何，就会受到激励，喜欢规矩和秩序。 对自己和下属的要求都非常高。这类人遵守纪律，凡是讲求细节且维持高标准，不管作什么都要求完美。
C型适合从事的职业：会计师、程式设计师及脑部外科医师保险经纪公司年工作计划。
3、职业定位测试
我的职业锚测试结果为：管理型(GM) 和 生活型(LS)
管理型职业锚(GM)
精力充沛，喜欢挑战，有压力的工作，适合公司高管
管理型业锚的人,对管理本身具有很大的兴趣，具有成为管理人员的强烈愿望，并将此看成职业进步的标准
他们有提升到全面管理职位上所需要的相关能力，并希望自己的职位不断得到提升，这样他们可以承担更大的责任，并能够做出影响成功或失败的决策。
生活型职业锚 (LS)
强调工作和家庭的和谐，适合时间灵活的工作人士。
生活型的人是喜欢允许他们平衡并结合个人的需要、家庭的需要和职业的需要的工作保险经纪公司年工作计划。
环境。他们希望将生活的各个主要方面整合为一个整体。正因为如此，他们需要一个能够提
3
供足够的弹性让他们实现这一目标的职业环境。甚至可以牺牲他们职业的一些方面，如：提升带来的职业转换，他们将成功定义得比职业成功更广泛。他们认为自己在如何去生活，在那里居住，以及如何处理家庭事情，及在组织中的发展道路是与众不同的。
4、职业价值观测试
我的职业价值观测试结果为：经济报酬、人际关系、舒适
测试结果表明我希望工作的目的和价值,在于获得优厚的报酬,使自己有足够的财力去获得自己想要的东西,使生活过得较为富足；希望一起工作的大多数同事和领导人品较好,相处在一起感到愉快,自然,认为这就是很有价值的事,是一种极大的满足；希望能将工作做为一种消遣,休息,或享受的形式,追求比较舒适,轻松,自由,优越的工作条件和环境。
（四）个人小结
通过以上评价，使我随自己的就业方向有了较清晰的认识，我的总结如下：我是一个喜欢与人交往，有一定的领导能力，善言谈、热情、在工作当中更加注重经济报酬和人际关系，而要想成为一名合格且成功的保险经纪人必须具备以上性格特点和生活方式。因此我选择保险经纪人这个职位。
三、环境评价
个人职业是否有升迁发展机会，是由他的智慧能力、父母经济社会地位、本人对权势的需求、个人价值观、兴趣、人际关系技巧以及社会环境、经济的需求状况等共同决定的。
4
保险经纪公司行政管理制度
篇四:保险经纪公司年工作计划
行 政 管 理 制 度
1、件管理制度
2、档案管理制度
3、印章管理规定
4、财产使用保管办法
5、安全、保卫、保密制度
6、车辆使用管理规定
7、行政人事部(行政) 岗位职责
8、行政人事部(人事) 岗位职责
9、财务部职责
10、业务管理部职责
11、客户服务中心职责
12、财务部负责人岗位职责
13、会计员岗位职责
14、出纳员岗位职责
15、行政人事部(行政)负责人岗位职责
16、行政人事部(人事)负责人岗位职责
17、文员岗位职责
18、驾驶员岗位职责
19、业务管理部负责人岗位职责
20、业务员岗位职责
文件管理制度
一、收文、办文
1、凡发给本公司的文件、书信、传真件、资料等，除亲启件外，一律由文印专职人员负责统一签收、分发登记、传送、管理，其它人员一律不得涉及，平件一般当天处理完毕，急件随到随送，做到及时收文，不积压、不延误。
2、文印工作人员收文后，应根据规定，统一登记编号，并填写文件办阅单，交办公室负责人签署处理意见、建议后，送总经理阅批。
3、所有文件由总经理室阅批后，需承办的依序交有关部门、有关人员阅办，并做好签收手续，文印专职人员负责对承办部门及承办人的办文情况的督促，催办紧急或重要文件的落实，并将催办结果及时反馈办公室负责人。
4、按规定需传阅的文件，做到准确、及时、安全、保密，交给传阅人并及时收回传阅文件。中层干部轮阅文件一般不超过一天，专办文件按限定时间完成，超出时限，扣阅办人和催办人部分奖金。
5、文件承办部门或人员，必须按总经理室批示的意见，认真负责，按时按质办理完毕，并将办文结果连同原件返回办公室统一归档保存。
二、文件的查阅及销毁
1、查阅文件必须填写查阅单，须经征得办公室负责人同意；重要文件须经公司总经理室批准方可查阅。
2、查阅文件一般在办公室内进行，需复印的必须办理审批手续。如确需借出使用的，应填写借阅单，并经办公室负责人同意后才能借阅，重要文件须经公司总经理室批准方可借阅。办公室专职人员应督促借阅人及时归还，并在归还时检查文件是否完好无损。
3、文件的借阅须注意保密，凡属上级机关下发的保密文件或涉及公司业务机密的密级文件，须按国家密级文件管理的有关规定办理，不得随便传阅、外借。
4、对公司各类文件的销毁处理，由办公室定期统一办理，其他部门不得随意处置。
5、文件销毁必须编制清单，经办公室负责人审核，总经理批准才能销毁，同时办公室须将销毁文件目录登记存档。
三、文件打印、签发
1、打印的文件、材料，须由经办人填写《打印单》并经相关部门的领导签名同意。不符合规定的，文印工作人员可以拒绝打印。
2、根据文件缓急程度，合理调剂，及时打印，急件按时限完成。
3、文印工作人员要做好打印材料的登记制度。
4、文印工作人员须不断提高专业水平，美化排版格式，严格控制错字、漏字。
5、凡以公司名义发出的签报文件、传真函件，须由总经理或分管领导签发。
6、文件起稿、修改和签发一律使用公司文稿纸，用毛笔、碳素墨水或档案专用圆珠笔写作。
7、公司发文由分管领导签发后，文印室工作人员要坚持打印材料的登记制度，经核校格式后，填明文件编号和份数后打印。
8、公司向上级部门的签报、报告、请示及向有关单位的函件的起草、缮印、登记、送发，由办公室统一办理。由领导自行起划办理的签报文件、传真函件，应交一份给办公室登记存查。
四、文件的归档
1、文件签发单、文件草稿及正式文件全套交办公室存档。
2、按规定做好文书档案的整理、立卷、归档以及档案管理工作，做到组卷科学、划期正确、保管可靠，查找便捷。
3、公司内部各类音像、摄影材料，各部门办理后须及时交办公室整理归类。
4、公司及各部门的文件、资料，包括人事、财务、统计、业务资料，应及时整理归档，一般应在每年第二季度前，将上一年度的文件资料整理完整，交办公室统一归档。
档案管理制度
1、本实施细则所指的档案，包括文书档案、业务档案、财务档案、人事档案、声像档案等。它们是记录和反映我公司保险事业发展变化的第一手材料，是业务和管理工作的真实记录，是促进公司业务工作进一步发展的重要依据。
2、归档的文件材料必须按年度立卷，公司内部机构在工作活动中形成的各种有保存价值的文件材料，都要按照本制度的规定，分别立卷归档。
3、档案管理人员因工作变动或因离职时应将经办的文件材料向接办人员交接清楚，不得擅自带走或销毁。
4、档案工作的管理原则是：统一领导、分级管理、确保各类档案的完整与安全，实现档案的综合管理和有效利用。
5、文书档案由公司办公室统一整理、立卷；各类业务档案、财务档案、人事档案均由形成部门的经办人员或指定专人负责收集、分类、装订；
6、各部门都要建立健全平时归卷制度。对处理完毕或批存的文件材料，由专人集中统一保管。
7、凡本公司缮印发出的公文(含草稿和一份打印的正件与附件、批复请示、转发文件含被转发的原件)一律由办公室统一收集管理。