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反洗钱终极考试题
篇一:当日,境外,汇款
反洗钱部分（437道）
一、单项选择题
1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ B ）。
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元
2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（ C ）。
A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件
4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（ A ）。
A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称
C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所
5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》
6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（ D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证
7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。
A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易
8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。
A一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的
9.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( B )。
A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易
10.中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构
11.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C )。
A.公安机关 B.金融机构上一级机构 C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部
12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向（ D ）报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。
A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关
13.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会
14.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（ D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。
A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行
15.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由( D )报告。
A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行
16.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由( A )报告。
A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行
17.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( B )报告。
A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行
18.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心
C.客户 D.第三方
19.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A.银行总部指定的一个机构 B.银行总部或者由总部指定的一个机构
C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构
20.单笔或者当日累计人民币交易( C )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5万,5000 B.10万,1万 C.20万,1万 D.50万,5万
21.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( D )元以上或者外币等值
( )美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万,2万 B.50万,5万 C.100万,10万 D.200万,20万
22.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万,5万 B.50万,10万 C.100万,20万 D.200万,30万
23.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000 B.5000 C.10000 D.20000
24.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是( D )。
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B.银行内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
25.下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围（ D ）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金融的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（ D ）。
A.应将某一账户发生的交易累计计算
B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D.应将某一客户在同一银行不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
27.以下属于大额外汇资金交易的是( A )。
A.个人当天存款1万美元 B.个人当天转账8万美元
C.个人当天取款5万港元 D.个人当天转账20万港元
28.下列哪种大额交易,银行可以不报告（ D ）
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
29.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。
A.3 B.5 C.7 D.10
30.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或无法通过总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3 B.5 C.7 D.10
31.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）。
A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日
C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日
32.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交( C )报告。
A.大额交易 B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易 D.综合报告
33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ D ）。
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算
B.银行人员发现可疑交易之日起计算
C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
34.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（ A ）。
A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生接续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
35.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（ C ）。
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
36.按照《金额机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（ C ）。
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B.自然人银行账户一次性大额存款取现金，银行应当报告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
37.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10,000元，2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（ C ）。
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
38.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（ B ）。
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告银行总部
39.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（ D ）。
A.年度结束后10个工作日内报告
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行
40.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（ B ）人，否则，银行有权拒绝。
A.1 B.2 C.3 D.4
41.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需（ C ）批准后可执行。
A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人
42.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是（ A ）的职责。
A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部
C.中国人民银行各大分行 D.中国人民银行各省会（首府）城市中心支行
43.《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（ C ）。
A.中国人民银行 B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
44.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（ A ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。
A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
45.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ D ）。
A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人
46.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的（ D ）。
A.及时以书面形式向上级主管部门报告
B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人
C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告当日,境外,汇款。
D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
47.以下说法错误的是（ A ）。
A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
B.宣传方式灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
48.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为（ D ）。
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
49.下列不属于洗钱特征的是（ C ）。
A.国际化 B.隐蔽性 C.单一化 D.技术化
50.以下活动可能存在洗钱行为的是（ D ）。
A.伪造商业商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是
51.客户身份识别又称（ B ）。
A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制
52.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素（ A ）
A.信用 B.地域 C.业务 D.行业
53.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核（ C ）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
54.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（ A ）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下的罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
55.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（ D ）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下的罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
56.根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为（ B ）
A.24小时 B.48小时 C.二个工作日 D.三个工作日
57.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户关系建立后（ B ）个工作日。
A.5 B.10 C.3 D.15
58.现代意义上的法钱最早产生于（ D ）
A.法国 B.英国 C.意大利 D.美国
59.1989年成立的（ B ）是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。
A.亚太反洗钱组织 B.金融行动特别工作组 C.埃格蒙特集团 D.沃尔夫斯堡集团
60.反洗钱的工作理念是（ B ）。
A.规则为本 B.风险为本 C.信用为本
61.国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ）。
国内往境外汇款方法
篇二:当日,境外,汇款
教你如何从国内往澳洲汇款
如何从国内往澳洲汇款 原创于南游记 by Jim
在交学费、家里发来生活费都不可避免的要用到国外汇款，这里推荐用电汇（TELEGRAPHIC TRANSFER）的方式
直接打到澳洲的银行账户上来。现在的收费是150元上限（信息日期2008-2）
中国各大银行的“境外汇款申请书”的格式都是一样的，各条目填写如下：
0 勾选“电汇”
1 汇款币种：AUD 100
2 金额大写：澳大利亚元壹佰元整 3 （假如是用汇户里已有的澳元直接汇，就填写此栏，否则留空） 现汇金额：100
账号：存有澳元汇户的卡的帐号
4 （假如是用汇户里已有的澳元直接汇，就填写此栏，否则留空） 购汇金额：100
账号：你用该卡内的人民币来买汇
5 汇款人姓名地址：用英文写出汇款人的姓名，地址
勾选“对私”，并填写证件号码，勾选“中国个人居民” 6 收款人开户银行名称及地址：譬如NATIONAL AUSTRALIA BANK , SWIFT CODE:XXX XXX XXXX
收款人开户银行在其代理行账号：（不填）
7 收款人名称和地址：假如是给学校的学费，就照着OFFER上的TELEGRAPHIC TRANSFER 所给的信息填写；如果是家里汇生活费，就是你现在澳洲的住址。 收款人帐号：你在澳洲银行的账号，就是account number
8 汇款附言：假如是给学校的学费，就照着OFFER上的TELEGRAPHIC TRANSFER 所给的信息填写，一般都是：NAME:XXX,APPLICATION NO.:XXXXXXX；生活费的话就没必要写了。
9 收款人常驻国家：澳大利亚 ； 国家代码：036
10 交易编码：也就是外汇汇款的用途的编码。
你所填写的境外汇款申请书的背面有一个表，上面列举了外汇汇
款的用途，对应有代码，你照着自己汇款的用途查找到相应的代码即可，假如是给学校的学费，是属于教育支出，代码就是202050。 其他情况请查阅代码表。
11 相应币种和金额：AUD 100
12 交易附言：就填学费、生活费之类的。
汇款人最后记得签名后留下电话，因为汇款出问题的话能立刻联系到汇款人，有可能中国的银行职员会打电话来问你，问国外收款银行的代码是什么，其实他想知道的就是SWIFT CODE。那是由于他业务不熟的缘故，你告诉他就成。然后就大功告成，钱隔日能到。假如是在地区里比较大的分行做的电汇，
可能当日能到
2014反洗钱培训终结性考试
篇三:当日,境外,汇款
、
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（ ）
对√
错
2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√
错
3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√
错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√
错
5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√
错当日,境外,汇款。
6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对
错√
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√
错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对
错√
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对
错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对
错√
11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对
错√
12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对
错√
13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
对
错√
14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（ ）
对
错√
15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。
对
错√
16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
对√
错
17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。
对√
错
18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需
要将该企业客户的风险等级确定为最高。
对
错√
19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。
对
错√
20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
对√当日,境外,汇款。
错
1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。
送交金融机构高级管理层审核√
移送当地安全部门
移送当地公安部门
进行冻结
2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（ ）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
一
二
三√
四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（ ）。
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。