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反洗钱试题1
篇一:银行打电话调查反洗钱
反洗钱考试题
（总分100分，时间：120分钟）
姓名： 部门： 得分：
一、单选题（每题1分，共15分）
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ ）否则，金融机构有权拒绝
A．行员证 B．执法证 Ｃ．检查证 Ｄ．身份证
2.我国反洗钱信息中心是（ ）
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心
3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表
D. 业务报告
4.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（ ）举报。
A．中国人民银或者检查机关报
B．上级主管单位或者所在单位领导
C．反洗钱行政主管部门或者公安机关
D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
6.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年
7.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户 B．大额现金交易报告
C．可疑交易的分析 D．与司法机关全面合作
8.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。（ ）
A.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什
么？（ ）
A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上
10.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？（ ）
A.3种 B.4种 C.5种 D.7种
11.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？
A.200万元 B.100万元 C.50万元 D.150万元
12.下列说法不正确的一项是（ ）
A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝 D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
13.下列支付交易属于大额交易的是：（ ）
A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 14.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：（ ）
A.20万元 B.50万元 C.200万元 D.500万元
15.客户身份资料不包括：（ ）
A．客户身份信息
B．客户身份资料
C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D．客户账户记录
二、多选题（每题3分，共30分）
1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ ）的文件、资料，可以封存。
A．转移 B．隐藏 C．篡改 D．毁损
2.反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。
A．检查准备 B．检查实施 C．检查报告 D．检查处理
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ ）
A．中国人民银行总行
B．中国人民银行省一级分支机构
C．中国人民银行地市中心支行
D．中国人民银行县（市）支行
4.反洗钱调查的法律或规范依据包括?（ABCDE ）
A．《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C．《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
5.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：（ ABCDE ）
A．调查组到场人员不得少于2人
B．出示中国人民银行执法证
C．出示反洗钱调查通知书
D．调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E．调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
6.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：（ABDE ）
A．反洗钱法 B．金融机构反洗钱规定
C．刑法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 7.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( ABCD )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存
8.客户身份识别的墓本原则有 ( ABCD )。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性
9.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注( )。
A.大额现金开户
B.异常开户
C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D.一般存款账户
10.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( ABCD )。
A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户
登记证
B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱
合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应
通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客
户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证
件或其他身份证明文件
三、判断题（每题1分，共15分）
1.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户资料和交易信息，除了能用于反洗钱刑事诉讼外，可以用于其他诉讼。( )
2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者其进行交易，但是可以为客户开立匿名账户或者假名账户。( )
3.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。( )
4.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。( )
5．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。( )
6.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。( )
7.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。( )
8.《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。( )
9.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。( )
10.被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。( )
11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。( )
12.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。( )
13.中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。（ ）
14.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（ ）
15.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任。（ ）
四、问答题（每题20分，共40分）
1.《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
反洗钱调查问卷
篇二:银行打电话调查反洗钱
反洗钱调查问卷
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国的金融机构有义务收集客户信息。因此，为了遵守这一政策规定，请贵行填写以下表格，并由有权负责人（须是贵行高级管理层的成员）签字予以确认。
I．请填写基本信息
1. 机构基本信息
金融机构名称：
地址：
网址：
主要经营范围：
证券交易所名称： 证券代码：
反洗钱官员姓名：
职务： email：
联系电话（包括行政区号）：
2. 所有权和管理者信息
持有贵行10%以上股权的个人姓名或单位名称及所持有的股份比例：
贵行高级管理层的名单：
3. 监管信息
贵国金融监管机构名称：
反洗钱、反恐怖融资监管机构名称：
II. 反洗钱问卷（是/否）
反洗钱政策、程序及其实践概况：
1.贵行的反洗钱政策是否须经董事会或高层管理委员会审批？
2.贵行的反洗钱政策是否规定需经高管批准指定一名合规官员负责协调和监督日常的反洗钱工作？
3.贵行是否已制定了书面的，经高管批准的，旨在预防、监测和报告可疑交易的反洗钱政策？
4.贵行的反洗钱政策程序是否遵守了“金融行动特别工作组”（“FATF”）所提的建议？
5.除了接受监管机构的监测外，贵行是否还需要接受内部或外部第三方对其反洗钱政策的常规审计？
6.贵行有无政策禁止与空壳银行进行交易往来？
7.贵行是否有符合法律规定的客户身份资料及交易记录保存制度？
8.贵行的反洗钱制度是否适用于你们在国内外的所有分支机构或子公司？
9.贵行是否遵守贵国关于反洗钱/反恐怖融资方面的法律法规？
风险评价
10.贵行是否对客户及其交易活动进行风险等级评估？
11.当贵行有理由认为某些客户在贵行或通过贵行进行非法活动时，贵行是否会根据其升级的风险等级对其进行相应级别的尽职调查？
客户身份识别
12.贵行是否实行客户身份识别制度，包括在客户开户时、进行交易时对客户身份信息进行识别？（例如：姓名，国籍，住址，联系电话，职业，出生年月，合法的身份证件种类和号码以及签发身份证件的国家、地区的名称）
13.贵行是否被要求收集客户经营活动信息？
14.贵行是否收集金融机构客户的反洗钱政策信息并对其进行评价？
15.贵行是否根据客户的风险评价等级采取措施了解客户的正常和预期交易？
交易报告与非法融资交易的预防和监测
16.对于应当向监管机构报告的交易，贵行在其识别和报告上有无相关政策或操作规程？
17.贵行对于逃避大额报告的交易是否有相应程序予以识别？
18.对于贵行认为有极高风险的客户或交易，贵行在完成交易前是否对其给予必要的特别的关注？
19.贵行有无政策确保不会通过任何账户与空壳银行或代表空壳银行进行交易？
20.贵行有无政策确保自身只与持有属地国经营许可证的境外代理行进行交易？
交易监控
21.贵行有无建立监测系统，对转账、票据（例如旅行支票、汇票）等业务的可疑或异常活动进行监测？
反洗钱培训
22.贵行是否对相关员工进行反洗钱培训，培训内容是否包括贵行的反洗钱内控政策、对可疑交易的识别和报告以及对不同形式洗钱行为的案例分析？
23.贵行是否保存了包括参训人员和相关培训材料在内的培训纪录？
24.贵行有否就反洗钱法律政策的颁布或修改与相关员工进行交流？
25.贵行有否聘请代理人履行部分职能，如果有，贵行是否也对这些代理人进行反洗钱培训？ 证明：
本人特此声明并向兴业银行保证此份反洗钱问卷所涉及的全部内容真实和准确，本人已尽己所知对以上的问题做出了准确地回答。
姓名：
职务：
签名：
日期：
中国人民银行反洗钱调查实施细则
篇三:银行打电话调查反洗钱
中国人民银行反洗钱调查实施细则
一、单项选择题（15 ）
1、下列（ ）调查可疑交易活动使用《反洗钱调查实施细则》 （A）
A. 中国人民银行 及其分支机构 B. 中国人民银行各分支机构
C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关
2、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机
（A）
A. 配合 B. 执行 C.合作 D. 支持
3、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》，报请（）批准 （A）
A.中国人民银行 B.需要协助调查的省一级分支机构
C.本行（部）行长（主任） D.本行（部）主管副行长（副主任）
4、在实施反洗钱现场调查时，调查组询问金融机构工作人员应当在被询问人的（ ）进行 （B）
A.工作场所 B.工作时间
C.居住地 D.出生地
5、在反洗钱现场调查询问时，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页（）。 （C）
A.签名 B.盖章
C.签名或盖章 D.签名并盖章
6、反洗钱现场调查询问时，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处（）。 （D）
A.签名 B.盖章
C.签名或盖章 D.签名并盖章
7、反洗钱现场调查时，调查人员在收到被询问人提供的书面材料后，应当在（ ）写明收到的日期并签名 。 （A）
A.首页右上方 B.首页左上方 构应当予以（ ），如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍
C.末页右下方 D.末页左下方
8、反洗钱现场调查时，调查组查阅、复制（ ）应当避免影响金融机构的正常经营 （B）
A.纸质凭证 B.电子数据
C.音像资料 D.档案文件
（A）
A. 中国人民银行 B. 中国人民银行各分支机构
C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关
10、在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告 。 （B）
A.中国人民银行省一级分支机构 B.中国人民银行当地分支机构
C.上级部门 D.行业监管部门
11、反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的（）先行紧急报案 。 （A）
A.侦查机关 B.司法机关
C.公安部门 D.检察机关
12、中国人民银行省一级分支机构接到中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告（）。 （A）
A.中国人民银行 B.司法机关
C.公安部门 D.检察机关
13、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案 。 （A）
A.侦查机关 B.司法机关
C.公安部门 D.检察机关
14、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以（）9、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施 书面形式向有管辖权的侦查机关报案 。 （A）
A.书面形式 B.口头形式
C.电话形式 D.电子邮件
15、中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报（）备案。 （A）
A.中国人民银行 B.公安机关
C.侦查机关 D.司法机关
二、多项选择题（15）
1、反洗钱调查的的目的（ ABC ）
A. 为了规范反洗钱调查程序
B. 依法履行反洗钱调查职责
C.维护公民、法人、和其他组织的合法权益
D.防范和打击洗钱犯罪行为
2、《反洗钱调查实施细则》所称中国人民银行及其省一级分支机构包括（ABCDE）
A.中国人民银行总行
B.分行、营业管理部
C. 省会（首府）城市中心支行
D.副省级城市中心支行
E. 上海总部
3、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（ ）的原则 （ABCD）
A．合法 B．合理 C．效率 D．保密
4、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供（ ），不得（）。（ABCD）
A．文件 B．资料 C．拒绝 D．阻碍
5、中国人民银行及其省一级分行工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（），构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任 （BD）
A.纪律处分 B.行政处分
C.通报 D.刑事责任
6、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，
需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCD）
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动
D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。
6、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCD）
A.单位和个人举报的可疑交易活动
B.通过涉外途径获得的可疑交易活动
C.通过人民银行其他部门发现的可疑交易活动
D.其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
7、中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查 （ABCD）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动银行打电话调查反洗钱。
B.跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C. 涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D. 中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
8、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应当填写《反洗钱调查审批表》，报（）批准。 （CD）
A.反洗钱局局长 B.部门负责人
C.行长（主任） D.主管副行长（副主任）
9、调查组实施反洗钱调查，可以采取（）的方式。 （CD）
A.电话询问 B.约见谈话
C.书面调查 D.现场调查
10、实施反洗钱调查时，调查组应当调查以下（ABCD）。
A. 被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
11、实施反洗钱调查时，调查组应符合如下要求 （ABCD）
A.调查组到场人员至少为2人
B.出示《中国人民银行执法证》
C.出示《反洗钱调查通知书》
D.向金融机构说明调查的目的、内容、要求等情况
12、在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有（）。 （ABCD）
A.如实回答的义务
B.保密的义务
C.对调查无关的问题有拒绝回答的权利银行打电话调查反洗钱。
D.以上都正确
13、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料(ABC)
A.账户信息，包括被调查对象在金融机构中开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料
D.有关的文件资料
13、反洗钱调查的措施包括 （）。 （ABCDE）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
14、（）批准临时冻结措施。 （AB）
A.中国人民银行行长 B. 中国人民银行主管副行长
C.中国人民银行省一级分支机构行长 D.反洗钱局长银行打电话调查反洗钱。
15、反洗钱调查的结果有两个方面（）。 （CD）
A．认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰
B．认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育
2015年反洗钱试卷(含答案)2015.6
篇四:银行打电话调查反洗钱
2015年反洗钱知识测试
所属机构： 姓名 得分 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
A. 自发行为 B.社会义务 C. 法定义务 D.自觉行为
2、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律
规定的法定风险要素？（A） A.信用B.地域C.业务D.行业
3、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.针对人身的强制性措施
4、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本
人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C ）。
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
5、人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于
（ A ）实施。
A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日
6、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会
常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ C ）起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日
7、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以； B、原则上可以； C、不得
8、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是___C_____。
A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票___B_____。
A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。
10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提
供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务
11、下列不属于洗钱特征的是。（C）
A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化
12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（ ）。
A.《个人存款账户实名制规定》；B.《金融机构管理规定》； C.《大额现金支付登记备案规定》； D.《金融机构反洗钱规定》。 13、客户身份识别又称 。（B）
A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制
14、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）
A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易 D.怀疑客户属于美国制裁名单
15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（A）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
16、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（C）
A.不给客户开立帐户，请他离开；B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务
关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后 个工作日。（B）
A．5 B．10 C．3 D．15
18、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑
交易报告。
A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门 C、保卫部门 D、稽核部门
19、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( C )。
A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
20、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服 务
时，银行应实行严格的( D )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份 。 A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证
二、多项选择题（每题2分，共30分） 1、洗钱的三个阶段包括：BCE
A 放臵阶段 B 处臵阶段 C离析阶段 D分析阶段 E 融合阶段
2、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他
身份证明文件？ABCD
A.单笔5万元以上取现 B.单笔5万元以上存现 C.单笔1万元美元以上存现D.单笔1万元美元以上取现 E.单笔5万元以上转账
3、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：ABCDE
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
4、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ABCDE
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
5、银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（ABCD）。
A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料
B.配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料
6、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
7、反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
8、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ABCD ）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
9、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
10、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD ）。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
11、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、
（ ABCD ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、
12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB)
A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告
13、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法
律规章中?(ABCD)
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌
恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
14、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账
户？（BD ）
A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； D、假名账户。
15、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE ）。
A、了解客户义务； B、大额交易报告义务； C、可疑交易报告义务； D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务； E、保存记录义务。
三、判断题（正确打√，错误打×，每题2分，共30分）
1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安
机关举报。（√）
2、司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（√）
3、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融
机构无权拒绝检查。（ × ）
4、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年
进行一次审核。（×）
5、代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身
份证件或者身份证明文件。（√）
6、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处臵流程上都一致。（×）
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应
当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（√）
8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定
是否开 展此项工作。（× ）
9、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工
分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （ × ）
10、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合
规风险 的有效手段和保障措施。 （ √ ）
11、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证
号属于其身份基本信息。（ √ ）
12、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保
存3年 （ × ）
13、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系
统的监控名单，不必上报可疑交易。（ × ）
14、反洗钱调查只能采取现场调查。（× ）
15、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每
笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ √ ）