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日常操作风险防范方案
篇一:操作风险应急预案
柜面业务日常操作风险防范
方 案
依据***银行《财务会计类操作规章制度》特制定柜面业务操作
风险防范方案：
一、 防范的目的
柜台业务是银行业最基础的业务，也最容易发生操作风险，操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。因此为加强操作风险的控制，提升操作风险的管理能力和水平，对操作风险进行有效管理，最大限度地减小操作风险带来的损失。
二、防范柜面业务操作风险的方案
(一)健全风险管理机制，为防范操作风险提供保障。
1.建立健全柜面业务考核评价。拟定内控制度操作管理规范考评检查考核标准，对网点、柜员的柜面风险控制管理、风险防范措施和效果等进行及时的跟踪考核，把柜员的业务量、与风险管理水平作为对支行营业网点综合考评的依据。
2.对网点差错率考核及事后监督业务差错要求。收集稽核部每月通报各网点业务差错数据，分析各网点业务差错特征，有针对性的提出意见；同时请稽核部制定支行网点差错率的考核指标，纳入合规经营考核中。支行事后监督员对监督出发现的差错要下发差错通知书及查询书，及整改内容情况装订归案管理；同时统计月报汇总每日监督发现的差错笔数及查询笔数。
3.对支行事后监督员的要求。强化业务学习提升业务监督技能。鉴于现阶段事后监督体制的特殊性，建议总行有关业务部门开展对现有监督人员的培训，要有针对性地加大培训力度，突出监督业务的特点、检查方法、审核技巧等专项培训。全面提高监督人员的业务水平、操作技能以及分析、判断、处置问题的能力，树立监督人员的风险观念，避免外行监督内行现象的发生。
4.强化柜面风险管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理的安排；严格要求不相容岗位职责相互分离；柜员的权限卡要按照事权进行划分；对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理；加强对授权业务的管理与审核；对违规违纪现象及时处理处罚。
4.加强监督检查职能。要求各支行每月进行自查，并将自查情况细项内容报告交到合规与风险控制部；总行通过定期检查和突击抽查及专项检查，现场检查与调阅录像等非现场检查等多种检查形式，在全行形成风险检查与风险控制的高压态势，促使员工不断强化遵章守纪的自觉性和主动性。
(二)提高重视程度、加强教育培训，提升风险防范能力
1.高度重视柜面业务操作风险的防范。
高度重视是减少柜面业务操作风险的前提条件。在柜面业务管理上，基层网点负责人应加强履职，网点支行行长在日常工作中要严格管理，定期抽查录像，使各项规章制度、操作规程得到有效落实，使违规违章行为得到及时纠正和制止。
2.开展内控合规教育，提高员工风险防范意识。
加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。
3.加强网点经理的履职能力。
网点经理是事中控制的第一责任人，要规范网点经理操作行为；网点经理履职能力的提高，能够有效地把住操作风险的“第一道关”、能够有效监督并规范柜员操作，对于防范柜面业务操作风险具有重要的意义。
4.加强员工业务操作流程学习与培训工作。
要求各支行、总行营业部结合《各业务操作规章制度》，有计划、有步骤、分阶段地组织员工对《各业务操作规章制度》进行系统的学习，并每月自行组织考试。杜绝业务操作随意性和习惯性，提高柜面业务的规范化操作水平。同时需总行财务会计部不定期进行统一考试，检验员工对《各业务操作规章制度》的熟练程度，从而有效地提升员工规范化操作能力。
5.积极关注外部欺诈风险事件，提高风险防范技能
积极关注外部欺诈风险事件新特征、新动向，总结防范经验与措施，提出防范要点与手段。通过风险提示等方式，提高一线员工自我保护意识和风险防范技能，有效防范外部欺诈风险。
综上所述，我们在平时就要树立操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中。只有这样，才能有助于控制柜面风险，减少损失。
银行应急预案汇编
篇二:操作风险应急预案
银行应急预案汇编
目录
1.处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件应急预案
2.处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言应急预案
3.处理破坏营业、办公秩序及威胁领导安全应急预案
4.处理消防灭火及紧急疏散应急案操作风险应急预案。
5.处理张贴、散发煽动材料或打条幅制造影响应急案
6.处理自杀威胁应急案
7.防汛防灾工作应急案
8.消防演练活动实施方案
9.同城票据交换应急处置预案
10.支付清算系统危机处置预案实施细则
11.会计集中核算系统危机处置实施细则
12.《人民币结算帐户管理系统》突发事件应急处置预案实施细则
13.国库突发事件应急处置工作规定
14.支票影像系统应急处理预案
15.金融机构突发事件应急案
16.外汇管理突发事件应急案
处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件应急预案
一、概念和原则：
爆炸、恐吓是指行内外人员因对银行或社会心怀不满、勒索等原因而采取的一种违法、威胁行为。
处理这类事件的原则：发现及时、反应迅速、果断处置、全力抢救、保护现场、维护秩序。
二、预警机制
门卫及重要部位人员要加强管理与控制；落实检查、排查制度；分析行内重点人和治安形势，建立应急组织和抢救分队，保持信息渠道畅通，做好预防爆炸、应付恐吓的各种准备工作。
三、情况预测
可能出现的爆炸情况有：提前将爆炸物放置在营业场所、办公区内，利用遥控实施爆炸恐吓；人工携带爆炸物进入营业场所或领导办公室实施爆炸恐吓；利用打电话或写匿名信等方式向领导进行要挟恐吓等。
四、情况预防
一是重大政策出台前及时与员工进行思想沟通，做好宣传解释工作；了解掌握重点人的思想动态；有针对性地加强法律法规和政策教育；建立预警组织和应急分队；加强对重点时间、重点单位、重点部位、重点环节排查检查和管理控制；及时收集有关信息；做好相关准备工作。
五、处置预案
预案一：办公区、营业场所遭爆炸威胁时处置要点
1、立即组织人员撤离现场，并设立纠察线，组织人员进入现场。
2、发现情况后立即向保卫部门和领导报告。内容包括：威胁爆炸的时间、地点、人员、目的、爆炸种类、爆炸方式和预谋破坏程度等；
3、保卫部门和有关负责人要立即组织保护现场，迅速向公安机关报案并向上级报告，安排人员维护现场秩序，及时准备抢救、扑救因爆炸引起的受伤人员和火灾；
4、行领导、保卫部门立即召开紧急碰头会，分析情况、研究对策、组织做好排查、检查和善后工作；
5、上级接到爆炸威胁事件报告后，立即组织有关部门人员赶赴现场，协助开展相关工作；
6、监控室值班人员要坚守岗位，严密监视设备运行情况，做好现场录像，妥善保存录像资料；
7、保卫部门负责人会同相关人员，协助公安人员进行现场勘察，查证有关情况；
8、保卫部门要详细了解有关情况，写出详实的书面报告材料；
9、行长办公室要与新闻媒体协调，争取新闻媒体的正面导向。
预案二：办公区、营业场所遭恐吓时处置要点
1、立即组织人员撤离现场，并设立纠察线，组织人员进入现场。
2、办公区、营业场所遭恐吓时，应及时向保卫部门报告情况。报告内容：恐吓人姓名、单位、时间、内容、方式、要达到的目的等。
3、保卫部门及相关人员接到报警后，应迅速赶到现场调查了解有关情况，并向行领导报告情况，提出处置方案；保卫部门视情召开会议，分析研究情况，组织对重点人员排查和监控；
4、监控室值班人员接到报案后，要坚守岗位，通过录像对重点部位实施监控，并保存好录像资料。
5、有关部门和人员继续做好对信件的查收和电话监听工作，及时获取和反馈信息；
6、做好被恐吓人的保护和善后工作。
六、处理爆炸、恐吓等威胁办公营业场所安全突发事件的牵头部门为综合办公室保卫部门。操作风险应急预案。
处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言应急预案
为切实做好全行安全稳定工作，为辖区金融改革提供安全保障和稳定环境，特制定本预案。
一、预警机制
员工发现任何人以任何形式诋毁中行名誉、煽动、蛊惑及以纸制形式散发有损银行声誉的传单、在网上散播不利于我行发展的谣言等影响安全稳定的苗头或迹象。应及报告安全工作领导小组，安全工作领导小组要及时反应，对核实的情况要迅速采取防范措施，妥善处理，并及时报告上级行，及时遏制不稳定因素。
二、应急处理工作方案
如有聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言事件发生时，应急领导小组根据实际情况迅速启动预案。
事件发生后，办公室负责及时向行领导报告，牵头协调各部室。
保卫部门要尽快查清煽动、蛊惑及以纸制形式散发有损银行声誉的传单、在网上散播不利于我行发展的谣言人员的来历及事件的原因。保卫部门、纪检、工会要派人员立即赶赴现场，与聚集煽动、蛊惑及散播传单的人员对话，宣传国家有关法律、法规及银行政策，对其进行疏导工作。
若聚集人员大范围煽动及散发纸质不利于我行发展的宣传资料，办公室要及时向上级人行和当地党委、政府报告，保卫部门向公安机关报告。请求当地公安人员对参与人员进行法制教育，指明煽动、蛊惑及以纸质形式散发有损银行声誉的传单是违法行为，引导参与人员通合法的方式和渠道表达意见问题。
保卫部门负责配合公安机关警戒现场，维护秩序，若事件发生在行内营业场所，要保护现场的现金、重要凭证、印鉴、业务档案和各种办公设备、机具。疏散聚集围观的人群。若需要人员顶岗恢复营业时；顶岗人员上岗前，要办理交接手续，交出现金、重要凭证、印鉴、帐册、计算机密码和所保管的其他办公用品，并离开营业场所。拒绝办理交接手续的，请求公安机关采取强制措施。
纪检监察、内审部门负责指派专人做好交接现场的检查和监督工作，加强对顶岗人员业务操作的检查和监督，防止发生违章操作和业务事故。
对打、砸、抢、纵火行为，非法携带武器、管制刀具、易燃易爆等危险物品的不法人员，保卫部门要立刻采取措施坚决制止，并报告公安机关处理。若发现有人在我行网站上散播不利于我行发展的谣言时，纪检监察、内审部门、科技部门要迅速查明散播谣言人员的上网地点、时间，采取封堵措施，并及时与上级行和当地公安机关联系，尽快查出散播谣言的人员。 事件处理结束后，行长办公室负责信息收集整理反馈工作。及时向中支、市委、市政府反馈情况。并与当地新闻媒体保持良好沟通和协调，力避负面报道，争取新闻媒体的正面引导。
三、处理聚集人员煽动、蛊惑及散布（或在网上）谣言事件的牵头部门为保卫部门。
处理破坏营业、办公秩序及威胁领导安全应急预案
一、概念和原则
破坏营业、办公秩序这里是指采取打、砸、抢、纵火等手段造成营业场所不能正常营业，办公秩序不能正常进行。威胁领导是指采取语言、持械、爆炸等手段对领导进行威胁或恐吓。破坏营业、办公秩序及威胁领导不论程度轻重都属于违法行为。处理原则：反应迅速、处置果敢、坚决制止、严厉打击。
二、预警机制
建立组织指挥机构和牵头部门、配合部门；组织监测和预警；明确处理技术力量及其任务；拟定应急预案并培训、演练等。
三、情况预测
可能出现的情况有：采取打、砸、抢、纵火等暴力手段对营业场所和办公区实施破坏和干扰；采取电话、当面、纸条、网络或持凶器等手段对领导进行威胁。
四、情况预防
一是做好政策解释和思想疏导工作；二是加强法制教育；三是对重点要害部位加强巡逻和守护；组织按预案进行演练等。
五、处置预案
预案一：机关办公区、营业场所遭打、砸、抢、纵火等暴力破坏时处置要点
1、目击者迅速向单位领导及保卫等相关部门报告情况，报告内容：发生事件的时间、地点、人员、作案手段、性质及破坏的程度等。
2、单位领导及保卫等相关部门得知情况后，迅速赶至现场，调查了解情况。
3、主要行领导要迅速召开有关部门负责人会议，根据实际情况研究、部署处置工作措施。所有部门和员工要遵守纪律，坚守岗位，按照“处置预案”做好工作，不准擅离职守，不得与行为人员发生直接冲突。
4、及时向上级人行、公安部门报告。安全保卫部门要指派人员加强被破坏区域出入通道和要害部位的警戒和守护，有关部门要增派人员做好现金、重要凭证、档案文件和贵重物品的保管。
5、所在行要指派专人与事件人员代表对话，进行政策解释和思想疏导工作，必要时行领导或有关部门负责人应出面与有关人员进行座谈或对话。
6、对行为人员进行法制教育，指明破坏干扰营业和办公场所是违法行为，引导参与人员通过合法的方式和渠道表达意见，解决问题。
7、安全保卫部门要加强事件现场及重要通道的巡逻和守护，严禁无关人员入内。必要时，经报行领导同意可以采取关闭或封闭的措施。
8、消防控制室和电视监控室的操作人员要坚守工作岗位，严密监视设备运行情况，发现异常情况及时报告，做好现场录像，妥善保存录像资料。
9、及时向当地党委、政府和公安机关汇报有关情况，争取当地党委、政府、公安部门的支持。
10、大量人员滞留聚集在营业场所、办公区，影响正常业务和办公时，应及时劝离，必要时可请求公安机关派人依法采取现场管制和强制性措施，尽快恢复正常秩序。
11、发现打、砸、抢、纵火行为；非法携带武器、管制刀具、易燃易爆危险物品；散布谣言、煽动或其他违法行为的不法人员，要立即派人进行监控和坚决制止，并报告公安机关处理。
12、行长办公室要与当地党委、新闻媒体协调，争取新闻媒体的正面引导。
风险识别及应急预案
篇三:操作风险应急预案
危险识别及应急预案
工 程 名 称： 新疆克拉玛依工程教育基地2号餐厅工程
施 工 单 位 克拉玛依市华隆建筑安装有限责任公司 日 期： 2013-4-2 资料员（章）：
新疆维吾尔自治区建设工程质量安全监督总站监制
风险危害识别与控制措施
1、风险控制的基本过程:
2、危害与影响因素的识别
评价分析：根据危害分级和发生频率划分，在施工过程中人员触电、火灾爆炸、灼伤、高空坠落、交通事故、物体打击、坍塌、机械伤害、风灾、环境污染10项为主要危害因素。
4、风险控制及削减措施
通过风险识别、评价，已知主要的危害和危险，对不能忍受的风险制定 有效的措施，加以控制和削减，具体从两个方面着手：一是“预防控制”；二是保护控制。其主要风险控制及削减措施如下：
5.风险危害的控制措施
第八章 紧急情况的处理措施、应急措施预案及风险控制
篇四:操作风险应急预案
第八章 紧急情况的处理措施、应急措施预案及风险控制
为贯彻落实国家安全生产的法律法规及《建筑法》第四十四条和五十一条关于安全生产的有关规定，促进企业依法加强对建筑安全生产的管理，执行安全生产责任制度，采取有效措施，防止伤亡和其它安全生产事故的发生，以及当施工中发生事故时，企业能采取紧急措施减少人员伤亡和事故损失，根据北京市政府和市、
区建设局的要求，并结合企业的特点，特制定本企业的建筑施工事故应急处理预案。
一、指导思想
为了保证建筑施工事故应急处理措施的及时性和有效性，本着“预防为主、自救为主、统一指挥、分工负责”的原则，充分发挥企业在事故应急处理中的重要作用，保障企业、社会及人民生命财产的安全，使事故造成的损失和影响降至 最低程度。
二、建筑施工的主要特点及事故隐患的分布建筑施工是一个技术复杂，隐患众多，事故多发的行业，它有与工矿企业明显的不同特点：
1、产品(建筑物、构筑物)
形式多样，很难实现标准化。结构、外形多变，施工方法必将随之改变。
2、产品位置固定，生产活动都是围绕着建筑物、构筑物来进行的，这就形成了在有限的场地上集中了大量的工人、建筑材料、设备和施工机具进行作业，而且各种机械设备、施工人员都要随着施工的进展而不停的流动，业条件随之变换，不安全因素随时可能出现。
3、产品点多、面广，施工流动性大，这给施工管理增加了困难。
4、产品高、大、深，露天高空作业多，施工周期长；施工人员在室外露天 作业，工作条件差危险因素多。
5、建筑结构复杂，工艺变化大，规则性差。每栋建筑物从基础、主体到装修，每道工序不同，不安全因素也不同，即使同一道工序由于工艺和施工方法不同，
生产过程也不同。而随着工程进度的发展，施工现场的状况和不安全因素也随着变化。
6、手工操作为主，机械化程度低。可见，建筑施于是一个特殊的、复杂的生产过程，是一个各种因素多变的生产过程，存在的危险因素甚多，因此，建筑业是一个事故多发的行业。据全国伤亡事故统计，建筑业伤亡事故率仅次于矿山行业。通过对事故的类别、原因、发生的部位等进行的统计分析得知，高处坠落、触电事故、物体打击、机械伤害、坍塌事故等五种是建筑业最常发生的事故，占事故总数的85％以上，因此，这五种事故称为“五大伤害”。此外，中毒和火灾也是多发性事故；所以，我们在日常生产活动中要加强对以上多发性事故隐患的整治工作，采取有效措施，防止发生事故。
三、组织机构的设置和分工
3.1 成立应急反应小组
本工程处成立应急救援小组，负责全面的应急情况处理。
3.2 成立施工现场应急救援小组
每个工程项目开工时，由项目部全体管理人员组成施工现场应急救援小组，项目经理任小组长。每个小组需配备一名经过培训的卫生急救人员和保健医药箱 及必需的急救器材。
3.3 职责和分工：
企业事故应急救援总指挥负责本企业事故应急救援工作的组织和指挥，日常工作由公司质安科兼管。一旦发生重大事故或紧急情况时，立即成立事故应急救 援小组，施工现场应急救援小组负责事故的现场抢救和应急处置及报警工作。
3.4 训练和演习
针对“重大危险源”可能发生的事故，项目部每年(或每工程)至少进行一次模拟演习，保证一旦发生事故，指挥机构能正确指挥，救援队伍能根据各自任务 及时有效的排除险情，控制并消灭施工，抢救伤员，做好应急救援工作。
四、各类事故的预防措施操作风险应急预案。
4.1 个体伤害事故应急预案：
4.1.1 触电事故
1）施工现场可能发生触电伤害事故的环节
在建工程与外电高压线之间不达安全操作距离或防护不符合安全要求；临时
用电架设末采用 TN-S系统、不达“三级配电两级保护”要求；雨天露天电焊作业；不遵守手持电动工具安全操作规程；照明灯具金属外壳末作接零保护，潮湿作业末采用安全电压；高大机械设备末设防雷接地；非专职电工操作临时用电 等。
2）预防措施
①、施工现场做到临时用电的架设、维护、拆除等由专职电工完成。
②、在建工程的外侧防护与外电高压线之间必须保持安全操作距离。达不到要求的，要增设屏障、遮栏或保护网，避免施工机械设备或钢架触高压电线。无安全防护措施时，禁止强行施工。
③、综合采用TN-S系统和漏电保护系统，组成防触电保护系统，形成防触电二道防线，
④、在建工程不得在高、低压线下方施工、搭设工棚、建损造生活设施或堆放构件、架具、材料及其它杂物。
⑤、坚持“一机、一闸、一漏、一箱”。配电箱、开关箱要合理设置，避免不良环境因素损害和引发电气火灾，其装设位置应避开污染介质、外来固体撞击、强烈振动、高温、潮湿、水溅，以及易燃易爆物等。
⑥、雨天禁止露天电焊作业。
⑦、按照《建筑施工临时用电安全技术规范》的要求，做好各类电动机械
和手持电动工具的接地或接零保护，保证其安全使用。凡移动式照明，必须采用 安全电压。
⑧坚持临时用电定期检查制度。
4.1.2 高处坠落及物体打击事故
1）施工现场可能发生高处坠落和物体打击事故的环节
临边、洞口防护不严；高处作业物料堆放不平稳；架上嘻戏、打闹、向下抛掷料；不使用劳保用品，酒后上岗，不遵守劳动纪律；起重、吊装工末按安全操作规程操作，龙门、井架吊篮乘人。
2）预防措施
①、凡在距地2m以上，有可能发生坠落的楼板边、阳台边、屋面边、基坑边、基槽边、预留洞口、通道口、基坑口等高处作业时，都必须设置有效可靠的防护设施，防止高处坠落和物体打击。
②、施工现场使用的龙门架(井字架)，必须制定安装和拆除施工方案，严格遵守安装和拆除顺序，配备齐全有效限位装置。在运行前，要对超高限位、制动装置、断绳保险等安全设施进行检查验收，经确认合格有效，方可使用。
③、脚手架外侧边缘用密目式安全网封闭，搭设脚手架必须编制施工方案和技术措施，操作层的跳板必须满铺，并设置踢脚板和防护栏杆或安全立网。在搭设脚手架前，须向工人作较为详细的交底。
④、模板工程的支撑系统，必须进行设计计算，并制定有针对性的施工方案和安全技术措施。
⑤、严禁架上嘻戏、打闹、洒后上岗和从高处向下抛掷物块，以避免造成高处坠落和物体打击。
4.1.3 机械伤害事故
1）施工现场可能发生机械伤害的环节 机械设备未按说明书安装、未按技术性能使用；机械设备缺少安全装置或安全装置失效；对运行中的机械进行维修、保养、调整，未按操作规程操作；机械设备带病运作。
2）预防措施
①、机械设备应按其技术性能的要求正确使用。缺少安全装置或安全装置已失效的机械设备不得使用。
②、按规范要求对机械进行验收，验收合格后方可使用。
③、机械操作工持证上岗，工作期间坚守岗位，按操作规程操作，遵守劳动纪律。
④、处在运行和运转中的机械严禁对其进行维修、保养或调整等作业。 ⑤、机械设备应按时进行保养，当发现有漏保、失修或超载带病运转等情况时，有关部门交停止其使用。
4.1.4 中毒事故
1）施工现场可能发生中毒的环节
现场焚烧的有毒物质；食堂采购的食物中含有毒物质或工人食用腐烂、变质食品；工人冬季取暖时发生煤气中毒。
2）预防措施
①、严禁现场焚烧有害有毒物质。
②、工人生活设施符合卫生要求，不吃腐烂、变质食品。炊事员持健康证上岗。暑伏天要合理安作息时间，防止中暑脱水现发生。
4.2 火灾、化学物品爆燃或爆炸应急预案
4.2.1 火灾事故
1）施工现场发生火灾的主要环节
电气线路超过负荷或线路短路引起火灾；电热设备、照明灯具使用不当引起火灾，大功率照明灯具与易燃物距离过近引起火灾，电弧、电火花等引起火灾电焊机、点焊机使用时电气弧光、火花等会引燃周围物体，引起火灾；民工生活住宿临时用电拉设不规范，有乱拉乱接现象，民工在宿舍内生火煮吃、取暖引燃易燃物质等。
2）预防措施
①、做施工组织设计时要根据电器设备的用电量正确选择导线截面，导线架空敷设时其安全间距必须满足规范要求。
②、电气操作人员要认真执行规范，正确连接导线，接线柱要压牢、压实。 ③、现场用的电动机严禁超载使用，电机周围无易燃物，发现问题及时解决，保证设备正常运转。
④、施工现场内严禁使用电炉子，使用碘钨灯时，灯与易燃物间距要大于30cm，室内不准使用功率超过60w的灯泡。
⑤、使用焊机时要执行用火证制度，并有人监护、施焊周围不能存在易燃物 体，并配备防火设备，电焊机要放在通风良好的地方。