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投资顾问,讲课收费模式

网络散文 时间:2020-04-06

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网站收费模式分析
篇一:投资顾问,讲课收费模式

网站收费模式分析

网站收费模式如下1.在线广告最主要最常见的网络在线盈利模式,国内做的较好的是新浪、搜狐、网易等门户网站(包括行业门户)。大多个人网站的盈利模式也是采用这种方式,靠挂别人的广告生存。新兴的在线短视频网站,通过影音载入前后的等待时间播放广告主的在线广告。典型例子: 国外的youtube,国内的56、土豆、六间房等 2.彩铃彩信下载、短信发送、电子杂志订阅等电信增值形式最赚钱的网络盈利模式之一,几乎每个进入全球排名前10万位的商业性网站和个人网站都在通过sp来获取经济回报,目前由于sp受到中国移动等运营商的限制,盈利率有些下降,以此类引力模式为主的上市公司市值较以前有缩水。典型例子: 空中网,3G门户. 3.通过网站销售产品 3.1.通过网站销售别人的产品(C2C 和 B2C模式)

典型例子: 淘宝、易趣 C2C在线竞拍,从成功交易中抽取佣金。卓越、当当、鲜花网 ,B2C通常的B2C网上零售大概有两种操作方法,一种是您自己经销的产品,通过互联网销售;另一种则是建立一个网上零售的平台,让更多的商家通过此平台销售他们的产品。 豆瓣网营造社区,推荐销售抽取佣金。 3.2.通过网站销售自己的产品(含B2C模式)

大多数外贸网站和国内中小企业网站,多不胜举 4.注册会员收费,提供与免费会员差异化的服务

典型例子: 阿里巴巴 中国B2B网站典范。中国化工网中国化工行业门户,另外还有一些人才网站、电子图书、交友网站、在线电影等许多的关键信息也都是仅仅面向收费用户的…… 5.网络游戏运营,虚拟装备和道具买卖

典型例子: 网易游戏,盛大游戏,九城游戏及其游戏地方代理运营商。 6.搜索竞排、产品招商、分类网址和信息整合,付费推荐和抽成盈利

典型例子: 百度,中国商机在线,Hao123,请客800,威克平台K68 , 7.广告中介 广告联盟网站通过给为广告主和站长服务,差价销售广告,获得利润。

典型例子: 弈天广告联盟,Iplus广告联盟,好耶广告联盟,窄告网 8.企业信息化服务

8.1 .帮助企业建设维护推广网站

中企动力,铭万)B2B+建站,书生 一站式服务,从代理销售网络实名起家。

8.2.代理销售大公司的网络产品

几乎每个网络公司都在做,不再举例。

8.3.网络基础服务提供

万网,新网,很多规模较小的公司也在做域名注册,服务器托管的生意,收入比较稳定。

8.4.网络营销策划和搜索引擎优化的专业顾问公司 9.web2.0网站被巨头收购

web2.0类的网站一般都是用户制造内容,有了社区活跃度,自然会吸引VC的眼光,最终的归属应该是被Google、Yahoo、微软等巨头收购了。

鼎善商城:

一、产品正常交易利润

鼎善商城将为消费者提供衣、食、住、行所有能在网络上交易的产品,提供五大优势:

1、方便,生活所有的日用品在商城都可以买到(现在产品5万种,如您发现什么产品还没货,可以推荐身边的商家入驻商城,可享销享销售让利5%的永久分红),就像到一个超市购买一样,只付一次邮费,以后会推出满额包邮,正在测算中;2、多元化,将来,在任何网站上能买到的产品,在鼎善商城一样能买到,甚至,鼎善商城会提供非常多的新、奇、特的产品,绝对原产地,绝对正宗的农土特产品,这些产品在很多网站都没办法买到;3、性价

比高,同样的产品,鼎善商城卖得更宜或同价,遇到价格高的产品,消费者可以投诉;4、服务好,商城上的所有产品7天无理由退货,15天无理由换货,同时,遍布到每一县城一个服务中心,为您解15天以后到一段时间以内的质量问题;5、安全,鼎善商城使用支付宝支付,保障客户的资金安全。

二、企业联盟的网页制作、租服务器,代收货款等的收入。

三、广告费。

四、鼎善商学院高级培训的门票费。

五、后期的投资公司(或私人银行)、文化传播公司、鼎善贸易公司、鼎善物流公司等的收入。

2006年网购金额是600亿,2013年,网购达到1.85万亿,短短7年,增长增长30倍,现在网购率才4.87%,将来网购率会更高,网购规模还会不断扩大。

私人证券投资顾问访谈
篇二:投资顾问,讲课收费模式

投资顾问行业的一些问题采访了著名的私人证券投资顾问行业的领军人物张总,一下是具体的问答笔录:

提问:有人说私人证券投资顾问就是一些通过股票推荐骗取投资者信任,谋取投资者钱财的一些人,这是真的吗?

答曰:让我们先探讨一下骗子的定义。骗子是以虚假陈述来骗取他人信任,他们通常利用人性的弱点——贪婪。比如,我们到处可以看到这样的股评家,称能找到好股票的启动点,能让客户挣到多少多少利润率。而且,其成功率很高。你听说过哪个股评家自己说推荐过赔钱的股票吗?所以,由此可见,他们想告诉股民,他们的准确率是百分之百。

这些都是股市骗子的行径,但事从两来,莫怪一人。骗子之所以层出不穷,一是法律法规不够健全,如果是一经查实就地正法,我想股市里就没有这些骗子卖药的叫卖声了。同时,也是因为股市里傻子太多。骗子都是在利用傻子的贪婪。聪明人在贪婪的时候也会变成傻子,显得格外无知。股评家几乎每个月都可以找到翻番的股票,那么一个月挣百分之五十,一年下来是多少钱?更不要说十年下来是多少。这么大的一个奇迹,为什么没人知道?

在这个市场中有相当多的人或者公司是靠指导股民来骗钱的。而且我可以告诉你,他们的路会越走越窄,总有走投无路的一天!

提问:有人把中国股市中的投资者发生的大面积亏损归罪于股市黑嘴、股评家和高手,您怎么看待私人证券投资顾问和他们之间的关系?

其中对股评家、高手的认识与我有很强烈的共鸣。把亏损的责任全推到股评家、高手的身上,又有些有失公允。中国股市和西方国家股市一样,都能给投资者很高的投资回报。深成指的15年走势说明了中国股市平均每年能给投资者11.13%的投资回报。事实证明:中国股远远好过美国股市的初期市场,股市的赢利能力也不比现在西方股市差。中国股市是目前世界上发展最快、投资回报最高和资金投入最安全的股票市场。

造成中国股市大面积亏损的直接原因不是中国股票市场本身,而在于股票市场参与者的投资方式,中国股民不了解在股票市场上如何投资,不了解股市的风险是价格短期波动产生的,不了解股市长期投资策略是股市赢利的关健。

中国股票市场上至今还没有一套很好的投资理论来指导广大投资者。广大投资者没有认识到:股票需要长期持有,股市任何短期下调都是买进股票的机会,而不是卖出股票止损出局。长期以来在中国股票市场下流行的投资方法和投资理论被市场证明很多都是错的,都在误导广大投资者。

中央到地方大小电视台最好的黄金时间段,各种平面媒体,各种网站和各种投资论坛充斥了各种股评家、荐股高手、黑马高手、形形色色的投资机构和荐股

软件都在为投资大众推荐股票,寻找涨停板的股票,寻找黑马。

不能否认他们散布了大量错误的投资方法和投资理念,为这个行业制造了很多负面影响,而私人证券投资顾问则完全是靠实力靠自己信誉来帮助投资者赚钱的,这也是监管层鼓励和提倡的,从这个角度来看,私人证券投资顾问这与以上一类人截然不同。

提问:有人说把资金帐户密码给他人,让别人操作资金是不是有风险?

从你的问题中分析出,你指的安全是他会不会把你的钱转到他的账户上,使你被骗人。这种可能性很小,但如果没有真正成熟的交易能力,那么你亏损的风险不是缩小了,而是扩大了。股市的风险是不可回避的,但是,是可以用资金管理的方法控制的。至于如何知道他是不是一个成就的交易者,你只要问他一个问题:每月挣百分之十能不能做到?如果他说能,他就是一个不成就的交易者。因为只有可计划的亏损,没有可计划的利润。最大的危险是他不能帮你挣钱,如果能,你没有危险,如果不能,股市里的风险就是你的危险。当然,没有人能完全消除股市中的风险,因为它是不可避免的、系统性的风险。

你如果聘用私人投资证券顾问来进行股票投资,其实你等于是选了一只你看好的“股票”,这只股票就是那个帮你炒股的人。你对他有了解吗?尤其是他的交易思想和能力?这就象你要开仓买入一只股票,你要对它的趋势和股性有一定的了解。如果有了解,是可以的。

如果你担心的是安全性问题,也就是说会不会被别人把钱骗走?那应该是不会的。只要你做到保护好自己的银证转账的存折,不要被人调包,就不会这骗。因为你只提供给他交易密码和交易通道(电话委托或网络委托),他只有交易权没有提款的权力。

但有一种可能对你不利,他用你的资金去封涨停板,之后他出掉自己昨天进的货,你成了涨停板上买货的人,如果第二天下跌,你就亏损了。但这种可能性很小,因为一般代客理财的资金,不会到达可以封死涨停的量。就算到了足够封涨停的量,这种饮鸠止渴式的获利模式也是业内人士所不齿的。

提问:有人希望私人证券投资顾问百发百中,并且能够预测未来,你怎么看这个观点?

我可以负责任的告诉大家,这种人或分析预测方法,历史上从未出现过,未来也不会出现,如果出现肯定是一个新的骗子或骗局。在我给操作指导类客户服务的时候,重要的内容不是如何分析预测,而是科学合理的制定交易计划,并在执行的进程中,进行必要的调整

我曾经在一家股票软件公司做分析师、指标设计师。可是那家公司的经营模式就很短视,在媒体上吹自己准,吹自己牛,吹一些根本不可能实现的获利模式,结果呢?很快就死掉了。我坚信,用最真实、最真诚的服务,一定能得到最稳定

的客户。

九十年代的老股民中,是高中生比较普遍、大学生比较少见的一群人,同时又是经历过文革和中国社会大变革的一群人。文化水平和人生经验的原因,对他们人生观、世界观的影响,映射到了对股市的理解上来。关注我们的网上股友,多是三十五岁以下的新一代股民。这类股民与上面提到的老股民不同,是大学生比较普遍,硕士、博士也不少见的一群人。他们普遍有较高的哲学修养,也有对事物较强的分析能力。我把这新一代股民作为我的主要服务对象,方法是唯一的,用真实、真诚、真知为他们提供服务。从目前的态势来看,关注和成为我们客户的网上、网下的股友,正在以越来越多的趋势发展着!

判断股市的技术方法是因人而异的,你最熟练的方法就是你最好的方法,所以,没有所谓的最佳方法。也许有人会说波浪理论是最佳,也许有人说江恩理论,也许有人说是四度空间,也许有人说是参数为多少多少的指标。但我想说,你找一种最适合你的思维习惯的技术分析方法来学习,持之以恒,让自己成为这一个小小领域中的“专家”,那么这就是你的最佳方法。

比如,你把波浪理论用的炉火纯青,经历了“会、通、精、化”四个境界,那么你就掌握了“你的”判断股市的最佳技术方法。最后,提醒你,不要误会,我可不是让你在波浪理论里死钻牛角尖儿,它或者其它的分析方法到底适合不适合你,只有你自己知道。还有一个比分析预测更重要的、也是炒作股票、期货、外汇必需的方法——资金管理,请给予足够的重视。无此不足以在市场中生存!切记。

提问:有人说私人证券投资顾问的这种收费模式不符合市场规律,您怎么认为?投资顾问,讲课收费模式。

我们伟大的有中国特色的社会主义制度,是以按劳取酬的方式进行分配的。无论是看还是做,都是我的劳动。我的咨询类客户,资金都是几十万,我的收费标准很低。年轻人就应该通过交费积累知识,积累经验,积累能力,积累人脉,积累一切。有了这些,拥有财富是水到渠成的事。

提问:很多新股民认为股市是发财的地方,尤其很多投资者想通过您推荐股票赚到更多的钱,你怎么看待这些观点?

新股民一上手就挣钱不是一个好的经历,因为这会使你错误的认为,炒股是件容易的事。

我很少在博客里推荐股票,理由有二。其一,我要对我的客户负责,不如此不能体现内外有别。其二,推荐股票如果不结合企业分析、资金管理,那等于空谈。玩股票可能发家,因为国内外这种例子很多。但几乎每一个靠股市发家的人,都没有在入市之初就想着发家。一心想着发家炒股,这种心态只能败家!

如果说在股市生存,倒是值得认真研究的一个问题。在股市生存,需要很多内在和外在的条件。外在条件是你的资金,内在条件是你的能力。但有太多的人只有外在条件没有内在条件,所以,有百分之八十以上的人,不能在股市中生存。

提问:很多投资者把您当做投资高手,所以您有权力去选择他们,您是怎样保证你的成功的?您和客户之间的协议的原则是什么?

我希望我的客户,是长期、稳定的合作关系。如果你认为我是很准的神人,那我肯定不是。这段时间我的准确率很高,但其原因不是我的水平高,而是行情活跃。在未来将发生的调整行情中,我的准确率会下降,这是必然的规律。

因为在当前的中国股市,准确率就是指低买高卖的成功率,上涨的时候高些,下跌的时候低些,非常正常。

我的交易的立足点是“做”不是“看”,多会看的不如真会做的。在这点上,我与百分之九十的业内外人士观点不同,绝大多数人都把准确率当作生存保障。可是多年来,我亏损的笔数总是多于获利的笔数,但最终还是能够获利,几乎成了规律。

我的协议区别在于利润分配办法上,有固定比例的,也有根据利润率递增比例的,也有资金量的变化决定比例的,我们可以根据你的需要再详谈。但我的协议有一个共同点,就是不承诺保本。有人就是因为不同意这个合作条件而放弃与我合作的。我之所以这样做,是因为股市中的风险是客观存在的,是不可消除的。我不可能消除风险,只能用我的交易能力和分析预测能力,对其加以控制或规避。在代客理财的合作中,我“出售”的就是这种劳动,希望得到的是“效益奖金”。

其实,这就是我的第一道“门槛”——对我的信任度。资金上我也是有门槛的,但不很严格。一百万人民币是一道红线,但它是一条有弹性的红线。信任度和资金量是我同时考虑的因素,我的经验告诉我,在收益率方面,一个不信任我或以我为仙人的百万级资金,不如一个非常信任我且认同我的思想的十万级资金。个中原委,相信大家应该是可以明悉的。

面对现在的市场您是否想到换股的问题?您怎么评价股评人士的观点?

在换股时要考虑如下问题:一是你手中持有的个股是不是没有机会了?二是你是不是已经发现了更好的个股?三是要考虑手续费的问题。现在股评家在说什么?我不清楚,因为本人从来不听股评。持空头观点的人多为老股民,因为他们经历过熊市,或者说中国股市从未走过象今年这样的牛市。从时间上看就可以看出,连续上涨一年以上的时间,这在历史上绝无仅有的。

其实我知道,持这种言论的人,他的心理很不平静,由于贪婪和恐惧造成了心理不平衡,想通过说出自己最害怕或最盼望发生的事,来使自己心理平衡。

做股票最难点不在于财务分析,也不在技术分析,更不是行业调研或其它,

而是如何降伏自己的心?

对于投资者来说,做股票的目的就是低买高卖,现在天天都有个股涨停,您手中的强势股今天没有涨停,怎么办?换股吗?今天它没有涨停,但因为它是强势股,总有机会大涨,总有机会涨停。现在有些股友总在希望每天都能拿到上涨的股票,每个超短线的高点都想出货。短线需要一个修复的进程。这就象一棵小树被砍一刀,虽然不会就这样死掉,但想再长,得有一个修养生息的进程。熊市亏损是因为自欺欺人,牛市亏损是因为自作聪明。

一是什么股票会翻番,二是操作策略。我想先说操作策略,其实非常简单,一言以蔽之,牛市捂股!从制定交易计划上来说,捂股的第一步设置相对较远的止损位。

您是怎么看待股市的财富效应的?投资股市应该做好哪些准备?

财富效应我理解有这样两层意思:我没做股票,看到你做股票挣钱了,我也要做。你做了股票,十元买了一万股股票,现在已经涨到二十元了,虽然没卖,但你花钱比以前大方了,因为账上有了十万元利润。

投资股市要去找一家离你较近或手续费相对较低的券商证券营业部开户。第二,准备用于炒股的钱。这是要有计划的,不是盲目的。这笔钱一定不能影响你现在的生活质量,也不能是借贷来的钱。第三,学习。虽然实践是最好的学习,可是股市中是有风险的,任何人都不可能回避的。第四,制定你的交易计划,入市交易。最后提醒你一句,也是最最重要的一句:如果不会开车,最好雇一个司机。

你有足够资金吗?你有足够的知识和经验吗?你有足够的证券业人际关系吗?你有什么是别人所没有的股票方面的优势吗?要知道做股票也是要学习的,一百个乃至一千个股民当中,也未必有一个真正可以靠投资获利谋生的人。如果你是“玩儿”股票,最终的结果是股票“玩儿”了你!

您是怎么看待市场的短线机会的?您认为这样去分析企业的价值?你怎样看待资金管理的问题?

关于股票方面,短线“想法”是可以的。但我一般不太主张全部仓位做短线,因为短线中有太多的困惑,很容易让你迷失。做股票其实是做适合你的方式,严格的讲,每个人适合的交易模式都不完全一样。做股票最基础的东西是一些股票常识,其中包括交易技巧。但最高级的,恰恰是你对自己的了解。

也许你想在股票上做短线,但你有做短线的条件吗?技巧上、策略上,心理上,你都有优势吗?如果你都没有,那就别做短线,做点容易做的。

分析一家上市公司的基本面,可以从大到小的如下几个方面去分析。首先是公司的行业属性,是不是有发展的行业。再看公司的主营业务,是不是很突出且

华创证券有限责任公司投资顾问业务管理办法
篇三:投资顾问,讲课收费模式

华创证券有限责任公司证券投资顾问业务管理办法

第一章 总则

第一条 依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行办法》等规定,为加强公司证券投资咨询业务管理,规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为,制定本办法。

第二条 公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门,公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。

第三条 本办法所指营业机构,是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。

投资顾问,讲课收费模式。

第四条 本办法所指投资顾问业务,是指公司营业机构接受客户委托,签署证券投资顾问服务协议,按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议,包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等建议,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

第五条 证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式,投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等,向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见,是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。

第六条 营业机构建立投资顾问服务团队,针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等,提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议,以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式,按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务,并保持与客户的交流沟通。

第七条 第七条 公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定,制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。

第二章 组织架构

第八条 公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台,提供研究服务产品,营业机构按照不同区域投资者的差异化需求,具体负责服务产品的开发和提供。

第九条 公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构,对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位,设立财富管理机构,统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区,以管辖营业部为单位设立财富管理机构。

第十条 上条所指投资顾问人员,编制列入分公司或管

辖营业部,具体工作地点可在营业部或经批准的场所。

第十一条 营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位,负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。

第十二条 营业机构投资顾问人员数量,由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。

第十三条 营业机构投资顾问实行团队化管理,建立团队的,其成员须在五人(含投资顾问助理)以上。不能达到上述标准的,应实行部门化管理。

第十四条 第十四条 营业机构建立实行团队管理的,其财富管理中心业务架构为:财富管理机构负责人--投资顾问团队;未能设立团队的,其管理架构为:财富管理机构负责人--投资顾问小组。

第十五条 营业机构对投资顾问进行综合绩效考核,实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。

第十六条 营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位,为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户(包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等)提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的,由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设置服务提成。 第十七条 营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线,依托平台进行管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理,并做相应记录。

第三章 投资顾问业务管理

第十八条 公司研究所提供研究报告及证券咨询产品,供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征,选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。投资顾问,讲课收费模式。

第十九条 营业机构在了解客户情况,评估客户的风险承受能力的基础上,推介投资顾问服务,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,推动客户签约。

第二十条 营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书,签约可采用书面、电子等方式。

第二十一条 营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及其他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征,形成具体的投资建议或者标准化服务产品。

第二十二条 营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制,对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审,对投资顾问的业务水平进行评选,对表现优秀的,获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含:团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。

第二十三条 营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上,整合投资顾问投资意见,形成完整统一的服务产品和投资建议,提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。

第二十四条 投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容,必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送,发送邮件和短信需添加[华创XX财富中心]后缀,并实现发送记录留痕。

第二十五条 公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式,并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。

第二十六条 营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担,并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等,需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的年度经费指标,该项费用凭票据实报销,并建立管6

理台账。

第四章 人员资格管理

第二十七条 公司设立投资顾问人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为:见习投资顾问助理—投资顾问助理—投资顾问—高级投资顾问—资深投资顾问—首席投资顾问—投资总监

第二十八条 公司员工从事投资顾问工作,其人员注册、登记工作由公司统一负责。

第二十九条 投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请,报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后,由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员,只能从事辅助工作,配合已取得资格的投资顾问开展业务。

第三十条 投资顾问为营业机构员工,由所属营业机构与其签订用工协议,纳入投资顾问序列管理。

第三十一条 营业机构员工从事投资顾问工作,须与所属营业机构签订尽职服务协议,承诺规范其执业行为。营业机构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。

第三十二条 投资顾问调入或调出时,营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备,由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公司的人员,营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。

第三十三条 公司营销类员工转岗为投资顾问,必须取得证券投资咨询执业资格,符合投资顾问岗位任职条件,经所在机构审核,报公司备案后调整工作岗位。转岗后,其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准(10%)提取并固化,并转入投资顾问序列管理,其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。

第三十四条 公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从事投资顾问业务,须经公司批准,在跨越相关业务静默期后转岗。

第三十五条 公司统一安排投资顾问的年度培训、后续教育和执业年检等工作。

第五章 投资顾问岗位任职及人员规定

第三十六条 公司制定投资顾问任职资格管理办法,并指导营业机构实施。

第三十七条 营业机构投资顾问(含见习投资顾问)编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定,计算公式为:

下限=(上年度管理客户资产总值-大小非资产-基金托管资产)(亿元)/3

上限=上年度客户总数/1000

计算结果不足一人,按一人计算;编制上线不足下限3倍的,按3倍核定

第三十八条 营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式,公司对营业机构客户服务工作进行综合考评,并与年度考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。

第六章 岗位工作职责

第三十九条 营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求,统筹安排本机构区域内的客户服务工作,负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作;在公司客户分类分级的基础上,按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分;负责服务产品的开发和推广,向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。

第四十条 财富管理中心负责人岗位职责

(一)负责落实营业机构要求,制定财富管理中心的投资顾问业务规划,全面完成财富中心的管理工作;

(二)负责服务产品开发与推广应用;负责理财杂志等内部理财资料的编辑工作;负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作;

(三)负责本机构投资顾问的业务培训;

(四)负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作;

(五)负责投资顾问及客户服务管理制度制定,服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作;

(六)负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作;

(七)负责投资顾问团队或小组的考核工作; (八)公司和营业机构负责人安排的其他工作。 第四十一条 投资顾问岗位职责

(一)对存量客户进行维护,利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户,根据客户的投资偏好,对签约客户提供专业化投资咨询服务,增强客户的忠诚度和品牌影响力。

(二)发展和服务增值客户,主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户,投资顾问,讲课收费模式。

有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。

(三)开展客户分析,为客户提供个性化服务方案,深入了解客户需求,有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发,销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品,推广公司经纪业务服务品牌。

(四)完成理财产品销售任务,完成所管理客户档案完善和定期回访工作;

(五)负责完成团队业务的开展和成员的考核工作; (六)完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。

第七章 薪酬及考核

第四十二条 投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定,报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。

第四十三条 投资顾问奖励可包含:个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。

第四十四条 投资顾问的考核指标包括:理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。

第四十五条 营业机构按照公司规定,制定考核细则,对投资顾问工作按月进行考评。

第八章 禁止行为

第四十六条 投资顾问的禁止行为:

(一)严禁接受客户的全权委托,严禁接受未经客户授权的非全权委托,不得代理客户办理提款、转托管、撤消指定及销户手续;

(二)严禁提供虚假信息,欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易;

(三)严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺,严禁代客理财;

(四)严禁向客户收取或索取酬谢,严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益;

(五)严禁相互诋毁及相互争夺客户;

(六)严禁以任何形式将自行到柜台开户的正常经纪客户据为已有;

(七)严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密,遵守保密协议,离职两年内不得从事证券工作,不得将公司客户以各种形式转到其他公司;

(八)法律法规和中国证监会关于证券从业人员的其他禁止性规定。

第四十七条 投资顾问违反上述规定,给公司或客户造成损失的,给予降薪、降级、罚款等处罚。情节严重的,营业机构可直接解除劳动合同并依法追究相关人员法律责任。

第九章 合规管理与风险控制 第四十八条 营业机构、营业机构合规管理员按照本制度的规定实施对机构投资顾问执业行为包括投资顾问业务活动的事前、事中现场检查、监控和监督。

第四十九条 公司合规与风险管理部、稽核审计部按照本办法规定实施对公司证券经纪

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