【www.myl5520.com--工作报告】
反洗钱工作简报2011年第1期
篇一:反洗钱宣传简报
反洗钱工作简报
2011年第1期 交通银行徐州分行
【近期反洗钱信息】
1、江苏省分行法律合规部对我行反洗钱工作进行了现场检查。
11月3日，江苏省分行法律合规部对我行法律合规工作进行了现场检查，其中反洗钱方面主要检查了反洗钱客户身份识别、交易记录相关资料、大额和可疑交易报告、高风险客户等级分类及非现场监管系统维护情况等。通过检查，对我行反洗钱工作的开展情况给予了较高的评价。
2、分行大力开展反洗钱宣传活动。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，增强员工及社会各界的反洗钱意识及对银行反洗钱工作的理解，夯实反洗钱工作的社会基础，有效打击洗钱犯罪活动，按照人民银行徐州市中心支行及交通银行江苏省分行的部署，我行开展了从11月1日至11月30日为期一个月的主题为“提高认识，全民参与，有效防范和打击洗钱犯罪活动”的反洗钱宣传活动。各营业机构在醒目位臵张贴反洗钱宣传海报，摆放反洗钱宣传手册，设立反洗钱咨询台，大堂经理作为反洗钱宣传咨询员，进行反洗钱相关知识的现场解答，利用LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语等。通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
3、对新行员进行反洗钱培训。12月9日，分行组织对本年度第三批新进行员工进行了反洗钱业务培训，确保每位员工掌握基本的反洗钱知识及技能。
4、在第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动中，我行喜获一等奖。为深入调查研究反洗钱工作中的热点、难点问题，探索创新反洗钱工作思路和方法，及时发现和反映出现的新问题、新情况，2010年，人民银行徐州市中心支行举办了第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动，营业部员工卜庆宇与赵璇撰写的《商业银行非面对面业务客户身份识别与流程控制研究》在76篇论文中脱颖而出，喜获一等奖。
【反洗钱数据报送情况】反洗钱宣传简报。
至2011年1月14日数据反洗钱宣传简报。
【案例分析及风险提示】
和风险识别能力，严格规章制度的执行和规范操作。
一、严格执行银行卡开办业务的规章制度
柜员在办理个人即办借记卡开卡和网银业务过程中，必须严格执行须由申请人本人办理，不得由他人代办（附属卡可由主卡持卡人代办）的规定。
二、严格身份证的审查程序
对于开借记卡、开办网银业务，经办柜员必须认真做好对申请客户的资料审查。对申请人送交的申请表上各项必填要素的完整性和真实性进行审核，确认申请表系申请人本人签名（包括附属卡），必须严格审核申请人真实身份，对申请人提交的身份证件进行实质性审核，留存清晰有效的申请人身份证复印件，并要求身份证核查人在上面注明“已在联网系统中核查”，并签署核查人姓名，以明确责任，促使柜面人员重视并认真进行身份证核查。
三、加强个人网银签约管理
严格按照《交通银行个人网上银行业务管理暂行办法》进行业务操作，用户须凭本人有效身份证明和太平洋卡到营业网点办理网银签约手续，由本人填写申请表并输入密码。打印的各类回执必须交至持卡人本人手中。
四、严禁违规代客户办理业务
严禁无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证办理业务。柜面会计人员办理业务应坚持贯彻最基本、最重要的行为规范，以切实防范基层营业机构营运操作风险。
五、完善会计违规操作举报机制反洗钱宣传简报。
会计人员必须以“合规合理，按章办事”为基本原则，对客户经理、
——摘自总行内网
【反洗钱工作提示】
一、在新开客户号时必须要求客户尽可能提供详尽的个人信息，规范填写职业、地址等，正确录入核心系统，并确保客户的职业或行业类别符合反洗钱相关规定，严禁选“未知”项，对客户信息不规范的存量客户应积极联系，尽可能完善更新相关信息。
二、为客户开立客户号时必须进行客户身份的联网核查工作，特别是做好代发工资户的身份联网核查工作，在客户身份联网核查结果不明但身份证件确认为真实的情况下，为客户开立客户号应要求客户补充辅助证件。
三、如有柜员调动，应及时变更柜员进行身份联网核查的部门属性，避免窜用他人柜员号进行身份联网核查的情况。
四、切实做好客户风险等级分类系统的人工维护工作，对新开户必须在开户后10个工作日内进行人工评定，对存量客户要有计划地进行评定。同时，对高、低风险客户应逐一进行人工识别并填写详细的评级理由，严格按照总行的相关评级标准进行客户评级，各营业机构经人工评定的高风险客户数不应低于两户。
五、继续做好可疑交易的上报及大额重报与可疑重报的维护工
反洗钱十周年宣传活动简讯
篇二:反洗钱宣传简报
点 滴 行 动、助 力 反 洗 钱
——太平洋财险中秋反洗钱法颁布十周年宣传活动 在《反洗钱法》颁布十周年之际,为让社会公众提高对反洗钱活动的识别能力及防范意识，认识洗钱高度危害性，充分理解金融机构履行反洗钱义务工作职责，营造知法守法的反洗钱社会氛围。太平洋财险于9月16日在金瓯广场，开展了以"反洗钱法颁布实施十周年——预防洗钱活动，打击洗钱犯罪，维护金融秩序"为主题的宣传活动。
为保障本次宣传活动达到预期效果，我司反洗钱工作领导小组高度重视，拟定宣传方案，指定由综合管理部牵头，抽调销管部、财务部、理赔中心及销售人员6人，协助开展活动，并提前征订“反洗钱十周年”宣传海报、折页、手册，制作展板、X展架、展台等，充分做好活动前期准备。
本次宣传活动，我司宣传人员冒着微微细雨，积极、主动、热情地向社会公众进行了反洗钱法律、法规，人民银行反洗钱举报电话，反洗钱基本知识宣讲和资料派发，让广大市民充分认识和了解洗钱对社会的危害和对国家金融秩序的重大影响，得到了广大市民的认同及好评，提升了广大社会公众对我司开展反洗钱工作的理解和支持，充分展示了太保人的风采，让社会和广大消费者更加了解太平洋保险。
本次宣传活动历时一天，共计发放“反洗钱十周年”宣传折页30余份、知识手册20余份，现场宣讲、解答群众咨询50余人。
反洗钱工作简报
篇三:反洗钱宣传简报
太平人寿青岛分公司反洗钱工作简报
2015年第一期
太平人寿保险有限公司青岛分公司风险管理及合规部
目 录
【反洗钱基础工作】
太平人寿青岛分公司举行反洗钱专题培训
【反洗钱理论学习】
P2P网络借贷洗钱风险剖析
太平人寿青岛分公司举行反洗钱专题培训
近日，保监会下发一则关于 “再次关注和防范P2P平台风险”的风险提示，旨在提醒消费者提高警惕，避免财产损失。近些年来P2P平台发展迅速，存在一些保险从业人员采取非法手段诱骗客户购买相关产品，造成重大损失。 太平人寿青分紧跟保监政策文件导向，第一时间在分公司内勤早会上对关于P2P的风险提示进行宣导，提醒员工警惕P2P平台带来的相关风险，包括其中存在严重的洗钱风险。通过此次培训，我司员工了解到P2P平台中潜藏着的风险隐患，自身风险防范意识得到提高。
P2P网络借贷洗钱风险剖析
P2P网络借贷行业在我国发展尚不足十年，仍处于行业发展初期，我国还未针对此行业制定相应的政策法规及管理办法，所以导致了P2P网络借贷行业无明确的准入门槛、无行业量化标准、无明确的监管机构的“三无”现状。目前网络借贷平台不仅缺乏客户身份识别手段，还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识，网络平台的隐蔽性、匿名性、即时性使得监管部门对于资金流向的追踪更加困难，其发展给犯罪分子洗钱提供了广泛的空间，存在极大的洗钱风险。
（一）游离于现行法律法规监管之外，易成为新的洗钱通道一是缺乏法律规制。一是缺乏法律规制。P2P网络借贷平台的本质是利用互联网开展借贷活动，是民间借贷的网络版。对于P2P网络借贷这一新兴的民间借贷形式，目前我国还没有明确的法律条款加以规范和保护，《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十三条“在借贷关系中，仅起联系、介绍作用的人，不承担保证责任”，P2P网络借贷平台属于金融中介服务机构，现行法规显然难以对其进行约束，相关立法空白使其面临业务定位、纠纷处理和风险
防控等无法可依的局面。
二是业务监管上处于真空。实践中，网络借贷平台大多是以信息服务、投资咨询等名义在工商部门进行登记，通信管理部门和工商行政管理机关是其管理部门，而两家监管机构均未对网络借贷平台经营的金融业务作出特殊要求。因其是非金融机构，即使其从事的是金融中介服务，金融监管部门也未对其从事的金融业务进行监管，造成了网络借贷平台监管真空状况。
在法律规制、监管主体缺失的情况下，P2P网络借贷平台缺乏准入资质、业务范围、信息披露、内部管理、反洗钱等监管约束，很多P2P平台尝试着相继推出了概念模糊的理财、债权转让、信托等洗钱风险较大的金融业务，而网络借贷平台缺乏进行交易记录保存和上报可疑交易报告等履行反洗钱义务的约束，极易被不法分子利用，成为新的洗钱通道。
（二）网络认证难以进行有效的客户身份识别。身份识别制度在反洗钱制度体系中处于核心地位，其关键步骤在于对客户提供的身份资料进行核对、登记、留存，以从源头上防范洗钱风险。P2P网络借贷平台的非面对面性决定了其客户身份识别的固有缺陷。
一是通过网络认证身份信息有缺陷。P2P网络借贷平台通常要求贷款人和借款人在发布信息前必须先注册，登记身份证号、手机号、职业、住址、单位等个人信息，并上传身份证扫描电子版。对于客户提供的职业、工作单位等信息，借贷网站无法具体核实，而上传的电子版身份证件资料也极易伪造，其真实性更是难以保证，洗钱者可以冒用他人身份资料，一人注册多个账户，如同时注册为贷款人和借款人，通过贷款竞标，将非法所得通过P2P平台放款获取本息，实现黑钱“洗白”。
二是客户信用评级核验手段有限。在P2P平台发展已较成熟的欧美国家，其个人信用认证体系完备而透明，个人信用记录、社会保障号、个人税号等可以得到充分认证，而中国目前信用体系尚不完善，P2P平台无法像银行一样登录征信系统了解借款人的资信情况，对借款人以扫描件上传到网络上的工作证明、劳动合同、工资卡交易流水等身份资信证明材料也难以核实真假，存在较大的债权清偿风险，容易引发非法集资、诈骗等洗钱犯罪。（太平人寿青岛分公司供稿）
保险公司反洗钱简报一
篇四:反洗钱宣传简报
抓好源头防洗钱 把好进出口关
——XX开展反洗钱侧记
从2008年起，人民银行将保险业和证券业列为反洗钱工作的重点监管单位，开展反洗钱工作不仅是法律规定的义务，更是依法合规经营的要求。是必须认真做好的一项十分重要的工作。为了使大伙认识到反洗钱的重要性，在平时的工作中牢固树立法律意识，客户服务部抽出时间认真策划、精心准备，在营销部职场对全体人员开展“反洗钱培训会”。
培训人员从反洗钱的重要性和必要性、反洗钱法律法规和规章制度、公司在反洗钱工作中的主要义务、反洗钱法律责任等方面进行了阐述。通过这次培训使大家掌握了反洗钱的基本知识，明白了从自身岗位出发如何履行反洗钱义务，强化了全体营销伙伴的反洗钱意识，将我公司反洗钱工作推上了一个新的高度。
借此次反洗钱宣传工作为契机，我公司还加大宣传的力度，营造良好的销售氛围，确保稳步推进，促进业务发展，将充分利用当地政府的行政的力量，继续强化营销服务部职能，加强营销工作，全面提升服务水平，确保保险推广工作再上新台阶。
中国人寿XX县支公司
2010年11月16日