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融资相关测试题100道
篇一:新三板从业资格证模拟考试题
信贷业务测试题
单选
1、浮动抵押的登记机关是(A)
A、工商行政管理机关 B、国土部门 C、房管部门 D、公证处
2. (A)是融资计划的前提,有助于改善投资决策,也有助于提高财务应变能力。 A财务预测 B财务预算 C财务决策 D财务控制
3. 信托机构最基本的职能是( C )
A、取得收益 B、委托代理 C、财产事务管理 D、规避风险
4.借款人需要将其动产或权利凭证移交银行占有的贷款方式为(B)。
A.抵押贷款 B.质押贷款 C.信用贷款 D.留置贷款
5、承兑汇票手续费按票面金额的万分之( A )计收。
A、5 B、6 C、7 D、8
6、按照现行规定,办理贴现业务的企业必须具备如下条件: ( D )
A.在中国境内,经合法注册经营并持有有效贷款卡
B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
D.以上三条都是
7、股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌,公司应为 D 。
A.高新技术企业 B.连续两年净利润200万以上企业
C.第三产业 D.无限制
8、《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。该期限是( C )。
A .1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月
9、新三板企业审核制度现为 A 。
A.审核制 B.备案制 C.核准制 D.以上答案都不对
10、主办券商成功推荐公司在新三板挂牌上市后督导期限为 D 。
A.两年 B三年 C.五年 D.终身
11、票据业务必须以真实的商品交易为基础是( D )稽核的内容。
A.票据承兑业务
B.票据贴现业务
C.票据转贴现业务
D.以上皆是
12、下列财产,不得抵押的是( C )
A、机械设备 B、土地使用权
C、学校的教学楼 D、交通运输工具
13.下列能够反映借款人盈利能力的比率是( D )。
A.效率比率B.杠杆比率C.流动比率D.营业利润率
14.商业银行对借款人最关心的就是(D )。
A.借款人财务信息的质量
B.借款人的家庭背景
C.借款人的商业经验
D.借款人的现在和未来的偿债能力
15. 租赁项目评估的核心是( B )。
A、租赁项目的偿债能力 B、租赁项目的盈利能力
C、租赁项目的经营能力 D、租赁项目的技术能力
16.以下哪项不是内部融资的资金来源?( B )
A.净资本
B.留存收益
C.增发股票
D.增发债券
17、以企业的设备和其他动产抵押的,办理抵押物登记的部门是。( D )
A、土地管理部门 B、林木主管部门
C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门
18、以无地上定着物的土地使用权抵押的,办理抵押物登记的部门是。( A )
A、土地管理部门 B、县级以上政府规定的房地产管理部门
C、林木主管部门 D、工商行政管理部门
19、以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的,办理抵押物登记的部门是 。( B )
A、土地管理部门 B、县级以上政府规定的房地产管理部门
C、林木主管部门 D、工商行政管理部门
20、以林木抵押的,办理抵押物登记的部门是。( B )
A、土地管理部门 B、林木主管部门
C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门
21、以船舶、车辆抵押的,办理抵押物登记的部门是。( C )
A、土地管理部门 B、林木主管部门
C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门
22、 流动资金贷款不得用于 ( A ) 。
A、固定资产、股权 B、合理进货支付货款 C、承付应付票据
23、对于一般开放性基金而言,基金的交易价格(D )。
A.受到供求关系得影响而波动
B.大于基金份额资产净值
C.小于基金份额资产净值
D.等于基金份额资产净值
24、以房屋抵押贷款、房屋及房屋占用范围内的土地使用权( B )。
A.可以分别抵押 B.应当同时抵押给一个抵押权人
C.只能将前者设定抵押 D.均应由工商行政管理机关登记
25、指导原则采用贷款风险分类方法,按风险程度,将贷款划分为五类。即正常、关注、次级、( D )、损失。
A.危险B.无期C.坏账D.可疑
26、 下面哪一项属于借款人挪用贷款的情况?( B )
A.用流动资金贷款购买辅助材料
B.外借母公司贷款进行房地产投资
C.用流动资金贷款支付货款
D.用中长期贷款购买机器设备
27、 债务人所有的( C )财产,一般不能作为抵债资产。
A.著作权B.土地使用权C.公益性质的职工住宅D.股票
28、借款人应当在贷款到期前,向贷款人申请贷款展期。是否展期由(B )决定。
A.借款人 B.贷款人 C.保证人 D.借款人与贷款人协商
29、债权人与债务人协议变更借款合同的,应当取得(D )同意
A.主管部门 B.主管部门书面 C.保证人 D.保证人书面
30、下列银行确立授信额度的步骤中,位于“决定授信额度”后面的是( D )。
A.分析借款原因与借款理由
B.偿债能力分析
C.评估关键风险和影响借款企业资产转换周期和债务清偿能力因素
D.整合所有授信额度作为借款企业信用额度,完成最后授信申请并提交审核
31、抵押期限应( D)贷款期限,凡变更贷款主合同的,一定要注意新贷款合同与原贷款 抵押合同期限的差异,不能覆盖贷款合同期限的要重新签订抵押合同。
A.大于 B.小于 C.等于 D.大于或等于
32、下列对保证人资格审查的做法中,正确的是(A )。
A.应尽可能避免连环担保
B.股份制企业的保证人还需要提供股东大会的授权书
C.自然人不可以作为公司贷款的保证人
D.只允许企业法人作保证人
33、下列有关信用证的说法,不正确的是(D )。
A.银行根据信用证相关法律规范的要求
B.银行必须依照客户的要求和指示办理
C.这是一个有条件承诺付款的书面文件
D.信用证专指国际信用证
34、下列关于流动比率的说法,正确的是(A )。
A.流动比率反映了企业用来偿还负债的能力
B.企业的流动比率越高越好
C.流动比率=流动资产/(流动资产+流动负债)
D.流动比率也称“酸性测验比率”
35、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(A)。
A、权证 B、股票 C、基金 D、债券
新三板董秘考试部分试题
篇二:新三板从业资格证模拟考试题
1、关于挂牌公司申请挂牌时,不需要披露的文件是:(D)
A 公开转让说明书(申报稿)
B 财务报表及审计报告
C 公司章程
D 全体董事、监事和高级管理人员签署的声明及承诺书
2、以下哪个主体不是参与股票发行的合格投资者(C)
A 公司原股东
B 公司董监高
C 公司员工
D 符合投资者适当性的自然人
3、可以参与股票公开转让的个人投资者需满足下列哪些条件(D)
1.投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值300万元人民币以上。
2.投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上。
3.具有三年以上证券投资经验,或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。
4.具有两年以上证券投资经验,或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。
A 1、3 B 2、3 C 1、4 D 2、4
4、挂牌公司普通股发行后人数超过200人的,应当经(D)
A 全国股转系统 B 企业所在地金融办
C 证券业协会 D 中国证监会
5、董事会批准股票发行方案应于诀议日(B)个工作日内披露
A 1 B 2 C 3 D 4
6、挂牌公司最迟应当在缴款起始日前的(B)
A 1日 B 2日 C 3日 D 4日
7、股票采取做市转让方式的,应当至少有(B)家以上做市商为其通过做市报价服务。
A 1 B 2 C 3 D 4
8、股票可以采取以下哪些转让方式进行(D)
1.协议转让 2.做市转让 3.竞价转让
A 1、2 B 1、3 C 2、3 D 1、2、3
9、全国股份转让系统公司可以对违反其业务规则的监管对象采取的监管措施不包括(D)
A 约见谈话
B 出具警示函
C 暂停解除挂牌公司控股股东、实际控制人的股票限售
D 处以罚款
10、关于申请挂牌公司不具有持续经营能力的标准错误是(A)
A 未能在最近一个会计期间内形成与同期业务相关的持续营运记录
B 报告期连续亏损且业务发展受产业政策限制
C 报告期期末净资产额为负数
D 存在其他可能导致对持续经营能力产生重大影响的事项或情况
11、董事会批准股票发行方案应于决议日(A)
A 35 B 10 C 50 D 200
12、挂牌公司发行股票应披露(D)
A 《股票发行情况报告书》
B 《股票发行法律意见书》
C 《主办券商关于股票发行合法合规性意见》
D 以上均是新三板从业资格证模拟考试题。
13、每年(C)月最后一个交易周的首个转让日调整挂牌公司所属层级。
A 1 B 4 C 5 D 6
14、关于做市商下列说法不正确的是(C)
A 挂牌时采取做市方式,初始做市商之一必须是推荐主办券商或其母、子公司
B 后续加入需在挂牌满三个月后并向股转公司申请
C 做市商做市不满6个月不得退出
D 做市商退出1个月内不得申请再次为该股票做市
15、以下说法不正确的是(B)
A 协议转让方式下,开盘价为第一笔成交价
B 协议转让方式下,收盘价为最后一笔成交价,当日无成交的前日收盘价为当日收盘价
C做市转让方式下,开盘价为第一笔成交价
D做市转让方式下,收盘价为最后一笔成交价,当日无成交的前日收盘价为当日收盘
16、下列变动属于股票发行方案发生重大调整的是(D)
A 认购价格发生变动
新三板董事会秘书考试仿真模拟题一
篇三:新三板从业资格证模拟考试题
模拟测试(一)
一 丶单选题 ( 本大题共50小题, 共50分)
1、以下关于公司章程中所须要载明的事项,说法不正确的是()
A股东会的组成、职权和议事规则
B董事会的组成、职权和议事规则
C监事会的组成、职权和议事规则
D对于须经股东大会特别决议通过的重大事项范围可以不在章程中明确,在实际操作中加以把握
2、股东大会由()召集。
A董事长
B总经理
C董事会
D监事会
3、董事会、股东大会的会议召集程序、表决方式、决议内容违反法律、行政法规或者公司章程的,股东可以自决议作出之日起( )内,请求人民法院撤销。
A15日
B30日
C60日
D6个月
4、董事会每年度至少召开( )次会议,每次会议应当 于会议召开()十日前通知全体董事和监事。
A1 15
B1 10
C2 15
D2 10
5、挂牌公司股东大会审议通过股票发行方案后,董事会决议作出重大调整的,公司应当( )。
A报股东大会备案
B重新召开股东大会进行决议
C报证券公司备案
D报全国股转公司备案
6、挂牌公司涉及非现金资产认购的,非现金资产若为股权资产,应当提供具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的标的资产最近一年及一期(如有)的审计报告,审计截止日距审议该交易事项的股东大会召开日不得超过 ()。
A3个月
B6个月
C9个月
D12个月
7、某挂牌公司向特定对象发行股票时,已经确定的发行对象中高级管理人员及核心员工合计11名(其中,在册股东为5名),此外,公司在册的其他4名股东也参与本次认购,则还可以确定不超过( )名符合投资者适当性管理规定的自然人投资者、法人投资者及其他经济组织参与认购。新三板从业资格证模拟考试题。
A20
B24
C29
D35
8、关于挂牌公司资金募集账户,以下说法中正确的是( )
A募集资的专户管理,应当由挂牌公司与商业银行签订募集资金专户两方监管协议 B挂牌公司应当建立募集资金的存储、募集资金使用、募集资金监管及责任追究等制度 C募集资金和非募集资金应当存放于股东大会为本次发行批准设立的募集资金专项账户
D在特定情形下,挂牌公司可以将闲置自有资金转入募集资金账户
9、挂牌公司应当在董事会和股东大会通过股票发行决议之日起( )个转让日内披露董事会、股东大会决议公告。
A1
B2
C3
D5
10、挂牌公司股票发行在取得全国股转系统出具的新增股份登记函后,应当在( )个工作日内向中国结算申请办理新增股份登记手续。
A2
B5
C10
D15
11、在收购人公告被收购公司收购报告书至收购完成后( )个月内,财务顾问应当对收购人履行持续督导义务。
A3
B6
C12
D24
12、通过全国股份转让系统的做市或协议转让方式,投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到公众公司已发行股份的10%,投资者及其一致行动人应当在该事实发生之日起()日内编制并披露权益变动报告书,报送全国股份转让系统,同时通知该公众公司;自该事实发生之日起至披露后()日内,不得再行买卖该公众公司的股票。
A2 2
B2 3
C3 2
D3 3
13、投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到公众公司已发行股份的10%后,其拥有权益的股份占该公众公司已发行股份的比例每增加或者减少()%,应当依照前款规定进行披露。自该事实发生之日起至披露后2日内,不得再行买卖该公众公司的股票。
A5
B10
C15
D3
14、收购人成为公司第一大股东或者实际控制人的,收购人持有的被收购公司股份,在收购完成后( )个月内不得转让。
A6
B12
C24
D36
15、收购人自愿以要约方式收购公众公司股份的,其预定收购的股份比例不得低于该公众公司已发行股份的()%。
A5
B10
C15
D20
16、公众公司实施重大资产重组,应当聘请( )等证券服务机构出具相关意见。 A独立财务顾问、律师事务所新三板从业资格证模拟考试题。
B独立财务顾问、律师事务所、会计师事务所
C独立财务顾问、律师事务所以及具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 D独立财务顾问
17、公众公司进行重大资产重组,应当由()依法作出决议,并提交股东大会审议。 A总经理
B董事长
C董事会
D董秘
18、股东大会就重大资产重组事项作出的决议,必须()以上通过。
A经全体股东所持表决权的半数
B经出席会议的股东所持表决权的半数
C经全体股东所持表决权的2/3
D经出席会议的股东所持表决权的2/3
19、重大资产重组实施完毕后,凡不属于公众公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因,购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额的( ),公众公司的董事长、总经理、财务负责人应当在公众公司披露年度报告的同时,作出解释,并向投资者公开道歉。
A80%
B60%
C50%
D30%
20、公司涉及重大重组事项时,可在转让日收市后()之间接受公司的暂停转让申请。 A15:00-16:00
B15:00-15:30
C15:30-16:00
D15:30-16:30
21、公司应当在重大重组事项首次董事会召开后( )个转让日内,按《重组办法》及相关规范性文件的要求制作并披露相关的信息披露文件。
A2
B3
C5
D1
22、主办券商最迟应在披露日( )前完成对年度报告的事前审查并上传。
A15:00
B15:30
新三板董秘考试模拟题二
篇四:新三板从业资格证模拟考试题
1监事分为职工监事和非职工监事两种,职工监事由职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生,非职工监事由( )选举产生。
A董事会B股东大会C监事会D职工会
2担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾( )年的不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。
A5B3C2D4
3代表( )以上表决权的股东、( )以上董事或者监事会,可以提议召开董事会临时会议。董事长应当自接到提议后十日内,召集和主持董事会会议。
A1/10 1/2B1/3 1/2C1/10 1/3D1/3 1/4
4某挂牌公司原有股份400万股,欲发行股票20万股(仅限现金认购),某现有股东在股权登记日持有的股份为10万股,则该股东可优先认购的股份数量上限是()。 A1,000股B2,000股C5,000股D10,000股
5下列哪一项不是董事长的职权范围:
A召集和主持董事会议B召集和主持股东会会议
C提议公司总经理的聘用D行使法定代表职权
6以下关于重大资产重组中计算购买、出售的资产比例的说法错误的是( )
A购买的资产为股权的,且购买股权导致公众公司取得被投资企业控股权的,其资产总额以被投资企业的资产总额和成交金额二者中的较高者为准
B购买的资产为非股权资产的,其资产总额以该资产的账面值和成交金额二者中的较高者为准,资产净额以相关资产与负债账面值的差额和成交金额二者中的较高者为准
C公众公司同时购买、出售资产的,应当分别计算购买、出售资产的相关比例,并以二者中比例较低者为准
D公众公司在12个月内连续对同一或者相关资产进行购买、出售的,以其累计数分别计算相应数额
7有限责任公司可以设经理,由( )决定聘任或者解聘
A股东会B董事会C职工会D职工代表大会
8某投资者于2015年3月14日通过二级市场交易,持股比例由17.25%变为20.67%,并于3月15日披露《权益变动公告》,则投资者再次交易该公司股票的最早时间为( ) A3月15日B3月16日C3月17日D3月18日
9某股份有限公司原注册资本为3000万元,某年需要减少注册资本300万元,那么该减少注册资本的决议的通过方式为()
A经股东大会持表决权过半数的股东通过决议
B必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过
C必须经出席会议的股东所持表决权的1/3以上通过
D必须经出席会议的股东所持表决权的全部通
10以下对董事、高级管理人员的行为说法正确的是:
A董事、高级管理人员在不影响公司正常运作的情况下可以挪用少量公司资金
B董事、高级管理人员在未经股东会或者董事会同意的情况下,可以为子公司的银行借款提供担保。
C某高级管理人员将供应商送的礼品上交给公司
D某高级管理人员披露公司机密,造成股价波动,并从中受益
11公司作出会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的,应当披露变更、更正的原因及影响,以下说法错误的是( )
A涉及追溯调整或重述的,应当披露对以往各年度经营成果和财务状况的影响金额 B公司可以依照相关标准利用会计估计变更调节利润
C会计估计变更日不得早于股东大会审议日
D会计估计变更日不得早于董事会审议日
12某挂牌公司董事在公司挂牌前持有公司股票100万股。根据《公司法》规定,办理初始登记时,分别登记为75万股04(高管锁定股)和25万股00(无限售流通股)。当年该董事在二级市场卖出10万股,除此以外没有其他股份变动发生。请问,第二年年初时公司最多可以为该董事申请解限售的股数是( )万股。
A7.5B10C12.5D15
13定期报告披露流程正确的是
A预约披露时间→编制定期报告→主办券商上传披露
B预约披露时间→会计师事务所审计→主办券商上传披露
C预约披露时间→会计师事务所审计→编制定期报告→主办券商上传审核→主办券商上传披露
D预约披露时间→编制定期报告→会计师事务所审计→主办券商上传审核→主办券商上传披露
14以下事项需要在发生后两日内进行信息披露的是( )。
A非交易过户,导致A持有的新三板挂牌公司W的股份从17%减少至16%
B非交易过户,导致A持有的新三板挂牌公司W的股份从0%增加至7%
C股权质押业务,A持有的新三板挂牌公司W的股份4%,全部办理股权质押 D股权质押业务,A持有的新三板挂牌公司W的股份15%,全部办理股权质押 15股份公司股权结构中存在( )以致实际股东超过200人的,在申请行政许可时,应当已经将代持股份还原至实际股东、将间接持股转为直接持股,并依法履行了相应的法律程序。
A工会代持B委托持股C信托持股D以上都是
16某合格投资者持有A挂牌公司1680股,以下说法正确的是( ) 1.他可以一次卖出1500股 2.他可以一次卖出1000股 3.他可以一次卖出1680股
A1、2B1、3C2、3D1、2、3
17挂牌公司对分层结果有异议或者自愿放弃进入创新层的,应当在( )个转让日内提出
A5B2C3D1
18挂牌公司不符合创新层公司治理要求且持续时间达到( )个月以上的,将出现强制降层的情况。
A5B2C3D4
19采取做市转让方式的股票拟变更为协议转让方式的,应当在做出有关变更转让方式的决议后5个转让日内,向全国股份转让系统公司提交以下材料( )
A变更股票转让方式为协议转让方式申请
B挂牌公司关于变更股票转让方式的决议
C做市商同意退出做市声明
D以上都要
20某公司设计权益分派方案,以2014年12月31日的总股本34,000,000股为基数,每10股送3.441176股,送股后,总股本为( )
A45,700,000股B45,699,999股C45,699,998股D45,699,997股
21股票转让单笔申报最大数量不得超过( )
A200万股B100万股C150万股D无限制
22挂牌时采取做市转让方式的股票和由其他转让方式变更为做市转让方式的股票,其初始做市商为股票做市不满( )个月的,不得退出为该股票做市。后续加入的做市商为股票做市不满( )个月的,不得退出为该股票做市。
A6 3B6 2C5 3D5 2
23对于持有挂牌公司股票取得的股息红利的所得税目前有优惠政策,持股期限在1个月(含)以内,按股息红利所得税( )计征,持股期限在1个月以上至1年的,按股息红利所得( )计征。
A15% 5%B20% 10%C15% 10%D20% 15%
24自然人A为挂牌公司实际控制人,未兼任公司董监高职务,其在公司挂牌前持有的股份情况如下:直接持有公司90万股股份,并且通过一个法人企业间接持有公司50万股股份,挂牌时公司股改已满1年,挂牌时办理首批解限售对其直接持股、间接持股作何处理?() A所有股份(90万+50万)分三批申报为无限售的流通股
B直接持有的90万股分三批申报,50万股一次性申报
C直接持有的90万股一次性申报,50万股分三批申报
D所有股份(90万+50万)都一次性申报为无限售的流通股
25以下选项不属于全国中小企业股份转让系统股票发行的备案材料中要求必须披露的文件是()。
A股票发行方案B股票发行情况报告书
C主办券商关于股票发行的合法合规意见D资产权属证明文件
26下列说法中,关于全国中小企业股份转让系统股票发行的制度特色说法不正确的是( ) A股票发行应在挂牌的同时进行B股票发行时不设财务指标的要求